автореферат диссертации по информатике, вычислительной технике и управлению, 05.13.10, диссертация на тему:Управление процессом формирования и развития рыночной инфраструктуры

РГ6 од

I У :!АП

РОССИЙСКАЯ ЭКОНШИЧЕСКАЯ АЩШШ ИМ.Г.В.ПЛЕШША

МЕЖОТРАСЛЕВОЙ институт повывши квшшвдии и ПЕРЕПОДГОТОВКИ РУКОВОДЯЩИХ КАДРОВ

На правах рукописи ПОПЫЛЬКОВА ЕЛЕНА НИКОЛАЕВНА

УПРАВЛЕНИЕ ПРОЦЕССОМ ФОРМИРОВАЛИ? И РАЗВМШ РЫНОЧНОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ

Специальность 05.13.10 - Управление в социальных я экономических системах

Автореферат

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Москва - 1993

Работа выполнена на кафедре рыночной экономики и менеджментг Межотраслевого института повышения квалификации и переподготовки руководящих кадров при Российской экономической академии имени Г.В. Плеханова.

Научный руководитель - доктор экономических наук, профессор БАДАЛОВ Л.М.

Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор СЕЛЕЗНЕВ А.З.

кандидат экономических наук, доцент ГОРИНА С.А.

Ведущая организация - Институт молодежи, кафёдра экономики я менеджмента.

Защита состоится 1993 г. в .чао.

на заседании специализированного Совета К 063.62.16 в Межотраслевом институте повышения квалификации и переподготовки руководящих кадров при Российской экономической академии имени Г.В.Плеханова по адресу: 113054, Москва, ул.Зацепа, 41,

С диссертацией мокло ознакомиться

в библиотеке" . . . РЭА им.Г.ВЯЪюханоЕа.

Автореферат разослан

апреля 1993 г.

И.о. ученого секретаря ^

специализированного Совета, М/пА^'Г

кандидат экономических наук / '' ] ' ' ВАРДУЛЬ Н.В.

ОНЦАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Коночная цель проводимых в России радикальных экономических реформ - это формирование цивилизованной рыночной экономики. Сродство постижения поставленных целей - становление эффективных рыночных структур, глубокое преобразование социальных институтов, поощрение инициатив« и предприимчивости. Это трудный и болезненный, но зизпеяно необходимый процесс, единственная возмошюстъ вывести России на путь, оправдавший себя на опыте всех развитых стран.

Работу, направленную на поэтапное достижение этих целей, приходится осуществлять в обстановке'социально-экономического кризиса, развала традиционных механизмов регулирования. Эти условия требуют максимального ускорения процесса формирования рыночных структур и механизмов.

Процесс экономических реформ, изменение отношений собственности, укладов и типов хозяйственных структур носит объективный характер. В переходный период происходит формирование адекватных ему институтов рыночной инфраструктуры. Управление ее формированием является одной из основных задач программы осуществления реформ. Однако эта проблематика остается вне достаточного внимания со стороны ученых-экономистов и управленцев. До настоящего времени нет обобщающих-трудов, в которых глубоко и всесторонне был бы проанализирован этот сложнейший процесс.

Цель исследования. В предпринятом автором диссертационном исследовании поставлена цель - исследовать экономические условия, переходного периода, в которых формируется инфраструктура рынка в органичной связи с процессом преобразования отношений собственности *и трансформации хозяйственных структур; выявить функции звеньев рыночной инфраструктуры и тенденции их развития; обосновать предложения по улучшению организации процесса управления формированием рыночной инфраструктуры.

Объектом исследования является рыночная инфраструктура, а ' именно ее действующие институты: биржи, банки, инвестиционный фонды, страховые компания и финансовые группы.

Предметом исследования являются отношения, обеспечивающие адекватное рыночной экономике формирование и развитие ее инфраструктуры.

Теоретической и методологической базой исследования служат диалектический метод, системный подход,' труды отечественных и зарубежных ученых, классиков теории общественного развития и науки управления, документы и решения государственных органов управления, материалы, программы, концепции перехода к рыночной экономи-•ке, публикации в-периодической печати, материалы статистического , характера, а также публикации в различных деловых изданиях.

Новые научные результаты, полученные автором в ходе диссертационного исследования, заключаются в следующем:

- с позиции изменения базисных отношений собственности и формирования рыночной экономики на основе анализа экономических условий становления рынка сделан вывод о необходимбсти соответствия рынка этим условиям, основным признаком которых является становление новых субъектов рыночных отношений. Прослежен процесс установления такого соответствия в рамках переходного периода;

- на основе описания состояния различных областей рынка разработана матричная модель формирования рыночной инфраструктуры, дано определение содержания понятия "рыночная инфраструктура";

- на основе исследования содержания рыночной инфраструктуры, дана трактовка составных частей (элементов) рыночной инфраструктуры - предприятия-товаропроизводители».чбирки (товарные и фондовые), банки, инвестиционные фонды, страховые фирмы и другие образования, развившиеся в условиях перехода к рынку. Обобщен опрт их деятельности, вскрыты тенденции развития;

- разработаны предложения по организации процесса управления формированием рыночной инфраструктуры, раскрыты функции государственных институтов и органов регулирования рынка, создаваемых на коммерческой основе;

- выявлены противоречия становления рыночной инфраструктуры, обоснованы предложения по совершенствованию управления ее форми-

'рованием

Практическая значимость исследования заключается в том, что оно доведено по конкретных рекомендаций по управлению процессом формирования и развития рыночной инфраструктуры. Определены основные черты механизма управления формированием этого сложного процесса в переходный период.

Апробация работы. Результаты и выводы проведенного исследования апробированы на научно-практической конференции, проведен-

ной Пензенским областным Советом народных депутатов в марте 1992г., а также использованы в практической работе Комитета по экономике администрации Пензенской области. Положения работы были изложены в тезисной форме нфлехановских чтениях института в 1991-1992 гг.

Основные положения диссертации изложены в 5 публикациях 'ав-[ тора общим объемом 3 п.л.

^ Структура и объем диссертации. Логика исследования определяет структуру работы. Она состоит из введения, трех глав, выводов и предложений, списка использованной литературы.

В первой главе "Объективные основы становления рыночной инфраструктуры" изложены результаты анализа процесса развития отношений собственности и субъектов рынка как основы становления рыночной инфраструктуры, аргументирована необходимость сохранения в условиях перехода к рынку структур, непосредственно управляемых государством. Это вытекает из анализа соотношения различных форм собственности и типов основных производственных ячеек - предприятий, а также дано авторское определение содержания понятия "инфраструктура рынка".

Во второй главе "Тенденции развития инфраструктуры рынка" исследована проблематика собственно инфраструктуры рынка, тенденции ее становления. Прежде всего исследованы составные элементы части рыночной инфраструктуры, их функции. В связи с невозможностью исследования в рамках одной ^диссертации всех составлявдих инфраструктуру рынка предпочтение отдано биржам (товарным, фондовым), прослежено законодательное регулирование их деятельности, обобщению опыта и роли банков, инвестиционных фондов, страховых компаний и финансово-промышленных групп в инфраструктуре рынка.

В третьей главе "Организация управления процессом формирования рыночной инфраструктуры" исследованы субъекты и институты управления процессом формирования рыночной инфраструктуры. На этой основе выявлены основные черты процесса становления системы управления рыночной инфраструктурой.

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

Рыночная экономика объективно предполагает адекватное состояние инфраструктуры. Резко возрастает потребность в обеспечении . всего комплекса условий, обеспечиваниях нормальную жизнь людей. Эффективное функционирование рынка предъявляет особые требования

ко всей системе его институтов, к их опыту и предприимчивости. Формирование современной инфраструктуры объективно предполагает изменения в структуре отношений собственности, современные формы - обобществления производства (развитие частнопредпринимательских структур, создание ассоциаций, концернов, консорциумов, акционерных обществ), обновление и качественное совершенствование государственного и кооперативного секторов экономики.

В научной экономической литературе под инфраструктурой понимается комплекс отраслей хозяйства, обеспечивающих нормальные условия для функционирования экономики и жизнедеятельности людей. В связи с этим существует несколько назначений инфраструктуры: производственная, социальная, рыночная.

Инфраструктура рынка как объект управленческого воздействия и как целостная система остается совершенно не исследованной. Имеются лишь отдельные работы, обобщающие опыт функционирования бирж, банков, страховых институтов.

Исследование инфраструктуры рынка требует учета объективных перемен, связанных с экономической реформой и охватывающих:

- изменение соотношения форм собственности;

- резкое ограничение сферы непосредственного регулирования государством экономических и социальных, процессов, втом числе в области производства и обращения;

- становление и развитие новых звеньев, формирующих конструкцию инфраструктуры рынка.

В основе анализа инфраструктуры рынка должно быть формирбва-ние адекватных представлений о рыночной модели экономики.

Производство материальных благ, и услуг в товарной форме предопределяет их движение в качестве товаров - в единстве и в раздвоении стоимости и потребительной стоимости. Зто означает, что продукты.труда последовательно проходят через сферы производства, распределения, обмена, потребления.

Движение общественного продукта и элементов его структуры в натуральной форме и по стоимости требует соответствующей организации институтов товарного хозяйства или инфраструктуры рынка. Б диссертации построена матричная модель инфраструктуры рынка, отра-гаидал состояние первичного и вторичного рынков (см.схему I). Каждому элементу рынка соответствуют строго определенные звенья инфраструктуры и институты государственного регулирования, выполняю-

щие только им присущио функции. При рассмотрении 'их б динамике четко прослеживается их прошлое, настоящее и будущее и, следовательно, облик ранее функционировавших, новых и недостающих звеньев. Подчеркивается зависимость состояния вторичного рынка от состояния первичного. • |

Целесообразность характеристики рыночной инфраструктуры на основе использования матричного принципа подтверждена тем, что в ней наяло отражение изменение состояния форм собственности, а также обозначены:

- базовые основания рынка;

- функции соответствующих рынков;

- звенья инфраструктуры рынка - существующие и недостающие (соответственно этим функциям);

- институты управления процессом формирования рыночной инфраструктуры.

В целях наглядности взаимосвязи состояния рынка и ого инфраструктуры нами разработана матрица, описание которой дается , при описании сложившейся рыночной инфраструктуры, ее функций и адекватных рынку институтов его регулирования. При этом необходи-ио оговориться, что исчерпывающего анализа всех возможных состав-чявдих инфраструктуры мы не даем. Описание основных из них дается э связи с задачей обоснования рекомендаций по совершенствованию реально существующей системы управления инфраструктурой рынка.

В работе показано, что рыночная инфраструктура включает в :ебя следующие «объекты: .

- биржи (товарные, товарно-фондовые, товарно-сырьевые, валют-

ше);

- оптовую и розничную торговлю, всю торговую сеть;

- аукционы, ярмарки;

- торговые коммерческие центры, торгово-промышленные палаты, щетавочные и ярмарочные павильоны, торговые дома, внешнеторговые 1ирмы и объединения;

- коммерческие банки, лизинговые и инжиниринговые 'организации;

- маркетинговые консультационные центры, центры менеджмента, колы бизнеса и коммерции, центры переподготовки специалистов, ;ентры коммерческой и научно-технической информации;

- рекламные бюро.

Схема. I.

Схематичное представление об инфраструктуре рынка

Базовые основания рынка ¡Функции пер-; в связи с изменениями в ¡вичного и стуктупе отношений соб- ¡втопичного стзенности и производства ¡рынков

Звенья инфраструктуры рынка

тоадиционные! новые т

недостающие

Институты регулирования рынка

действовавшие и действующие

1недостаицие-

1.Соедства для про-ва: произвол— средств ства пюо-за

- предметов потсебления

доведение то- предприятия- службы аули- мелкие поец- Законодательные Качественно ватзов до оп- производите- та,контракт- приятия,спе- органа, новые органы: товых покупа- ли,снабжен- нач система, циализипо- Госплан,Госснаб Контрактная телей и непо- ческо-сбыто- товарно-сырь-ванные Зирки, их территори- система соедственного вые органи- евые биржи, дилерские ачьные органы, потребителей зации лизинговые службы исполнительные

фирмы органы

2.Общих условий пропз-вз (земля, коммуникация, здания, сооружения) -ганоу недвижимости

перераспределение недвижимости с; ¿'четом интересов собственников, их смена

бирка недви- специализи- Срганы законо-

отраслевые жимости.по- ровшшые дательной и

министерства среднические органы исполнительной

и ведомства, образования власти Совмин 'i

З.Лоапмемв потребления т;л.» удовлетворения:

- ¿лчных потребностей,

- совместных

потребностей

предприятия, посрецничес- специадизи- Органы законо- — „„—"""""" рованные дательной и Центры оказа-

звенья в го- исполнительной ния маркетин-сударствеп- власти гових услуг ных и коммерческих структурах

доведение

товаров до топговые кие органи-потрёбителей звёнья.снаб- зации" и покупателей кенческие

организации '

4.Информации,технологий, оаспростра- сеть госу-

научной продукзди (ич- нение в це- дарственной

теллектуальная собст- лях исполь- службы

веняость) зования *

коммерческие специализи- Органы законо-посоедничес- -рованные об- дательной и ис-кие"образе- щенациональ- полнительной вания инки- ные кошер- власти.отрасле-нирингевые ческие цент- вне министерст-фирмы рн за,Госкомитеты

5.Инвестиционных ресурсов

распределение на при-ооитетнои основе, в т.ч. -конкурсное

Госплан,Госснаб, Минфин, отраслевые министерства

без перемен Инвестицион-опора на ные комитеты собственные источники

Дентальные органы власти,

Межотраслевые и отраслевые

инвестиционные научно-произ-

комиссии

воцственные объединения

б.Кредитных ресурсов

предоставле- Госбанк, Коммерчес- Инвестицион- Центральный

на приош!-. Знешнеэконом- кие банки ные общена- банк России,

тетной осно- баше, спец- циональные Внешэконом-

ве банки _ банки банк

7.Валюты

Обмен нацио- - Банки с ли- Общенациональной ва- Внешэконом- цензией й 1,нальный банк, люты на СКВ банк валютные реализующий и наоборо?, .>. биоки, ком- валютную а такхв ка-. ; ыерческие монополию ционалыш; банки валют

Органы законо- Шжгосударст-цательной и в®шше органы исполнительной регулирования власти. Цент- банковской детальный банк яе&кьзости России

8.Ценных бумаг перераспределение прав собственности. (гадзияа. бирки,инвес- -"-твционные, кошерческие институты Антимонополшдй —ц- ' комитет.Госкомимущество , органу законодательной и исполн.власти

9. Страховой приобретение прав экономич; ■ защиты Гоосхрах страховые расширение фирмы сферы госуц» страхования, аувят Госстрахнадзор, Ингосстрах

Ю.Рабочей силы' • » рациональное использование избытка трудовых ресурсов ГОСУЙ8фОГ-венныэ , органы бщхя. трута в&гюткь-ше биржи труда г

II. Услуг удов-е пот. ребностей в услугах предприятия сферы услуг многоуклац. соответствуй структуры ' спросу слуш эщ. Отраслевые мини-Зы стерства

Критерием отнесения соответствующих звеньев к инфраструктур рынка является функциональная роль соответствующих образований в формировании и функционировании рынка. Исходя из этого нами дан следунцее определение рыночной инфраструктура. Под инфраструктурой рынка следует покачать систему функциональных звеньев рыночного хозяйства и соответствующую им совокупность организаций, уч рождений, институтов, государственных и коммерческих служб, обес печивавдих нормальное функционирование всех составных элементов рынка - товарного, финансового, рабочей силы, ценных бумаг, недвижимости, идей, информации и обеспечивающих экономию рабочего врёмени в производстве и обращении товаров. .

Автором прослеживаются следующие' тенденции становления и развития рыночной инфраструктуры:

Во-первых, значительные изменения в базисном звене инфраструктуры рынзф - в области производства товаров и услуг, где лейтмотивом стали трансформация отношений собственности, сокращение производства товаров и услуг. Характерной является известная спонтанность этого процесса, связанная с ликвидацией прежни органов власти централизованного управления экономикой и с образованием "ниш", в настоящее время во ?лногом свободных от активного вмешательства государства. . ,

Во-вторых, фактом является значительное расширение сферы действия функциональной активности коммерческих звеньев рыночной инфраструктуры: биржи, банки, страховые и аудиторские фирмы, финансовые группы.

В-третьих, управление процессом становления соответствующей переходному состоянию экономики системы институционального регулирования процесса формирования инфраструктуры рынка осуществляйся некомплексно, отсутствует при этом системный подход. Недостаточно обоснованное волевое "внедрение" новых институтов, фдгнк-ционирукщая роль которых по-настоящему не определена (например, антимонопольный комитет, контрактная система и др.).

В-четвертых, имеет место ослабление организации государство!.! исследований всего комплекса программ формирования рыночной инфра структуры и организация управления этим процессом.

Сформулированные вуше положения подтверждаются при анализе

состояния различных рынков: средств производства,' предметов потребления и услуг, недвижимости, кредитных и валютных ресурсов, ценных бумаг, рабочей силы, информации и др.

В работе показано, что состояние товарного производства, товарного и денежного обращения непосредственно сказывается па-качественной определенности и функциях всех звеньев рыночной инфраструктуры. В частности, ни в одной стране мира в наше время нет таких проблем организации денежного оборота, какие стали реальностью в связи с разрушением СССР и выходом ряда суверенных государств из рублевой зоны. В связи с этим Центральному банку России [ЦБР) приходится регулировать порядок осуществления межбанковских расчетов между бывшими союзными республиками (например,с введени-эм украинского карбованца).

Формирование рынка средств производства, предметов потребле-1ия и услуг происходило в условиях жесткого "фондирования"'рас-1ределения ресурсов через систему Госснаба и Госплана. В свое вредя средства производства не считались даже товаром. По мере расширения самостоятельности государственных предприятий и развития ^государственных экономических структур такая система подверга-1ась справедливой критике в связи с ее многочисленными недостатками, сотя у нее были некоторые преимущества, не реализованные по причи-1е субъективного фактора. Система Госснаба была разрушена. Доми-гарувдей стала "свободная" торговля - сначала бартерная, затем биржевая и контрактная.

В условиях разрыва традиционных хозяйственных связей Но мере 'суверенизации" бывших союзных республик СССР постепенно складывается во многом ущербная оптовая и розничная торговля, благодаря яановленшо вторичного рынка, развивается торговая сеть, для которой характерно наличие•больного количества посредников. Формируются специальные государственные органы: государственный контрактный комитет, антимонопольный комитет, инспекция по контролю 1а ценами, налоговые инспекции. Создаются торговые и коммерческие гонтры, выставочные и ярмарочные павильоны, торговые дома, .внешнеторговые фирмы, торговые палаты.

В связи с отсутствием методологических-разработок по оценке штеллектуальных услуг не получили должного развития такие формы функционирования рынка инженерных разработок и техники, как инжи-шринг и лизинг. Инжиниринговые организации призваны оказывать'

услуги на коммерческой основе по технико-экономическому обоснованию создания новых предприятий, проектированию и эксплуатации производственных и непроизводственных объектов, совершенствованию управления предприятием. Сегодня эти функции выполняют не самостоятельные консультационные фирмы, а отделы управлений на промышленных предприятиях.

Лизинг - новая форма хозяйственной деятельности, может получить более широкое распространение. Используемые в настоящее врем различные виды проката еще не являются лизингом. Серьезными препятствиями на пути развития лизинга в нашей экономике является отсутствие оптовой торговли машина!,ш и оборудованием, сохранение дефицита многих видов средств производства.

С учетом описарных выше взаимосвязей состояния инфраструктуры рынка и положения'дел в экономике раскрывается содержание деятельности и функций различных звеньев инфраструктуры, дается обоснование предложений по совершенствованию управления всей системой называемой инфраструктурой рынка.

В условиях либерализации рынка и разрушения системы Госснаба- и заготовок.вновь стали реальностью в нашей жизни биржи. В деятельности бирж проявились представления о характере регулирования рынка. Их становление отражает степень зрелости рыночных отношений. Биржи стремятся восполнить утраченные функции Госснаба, Минторга и Госкомцен. '

Во всем мире в государствах со зрелой рыночной экономикой товарные биржи в основном функционируют как бесприбыльные учреждения, имеют некоммерческий статус и зачастую пользуются существенными налоговыми льготами. Наше задонодательство еще не выработало такого рода организационно-правовую форму биржи.

В работе раскрыта роль фьючерсной биржевой торговли в регулировании .процесса обмена, обоснована целесообразность перехода к этой форме торгов в более широких масштабах. Автором проанализированы фондовые операции бирж. Специфика биржевого рынка России состоит в том, что на нем в основном выставлялись до сих пор акции бирж, почти никакого отношения не имеющих к производству в Росси: и в СНГ, нет полноценного фондового рынка.

Вялость этого рцнка объясняется:

- неразвитостью классических акционерных структур, корпоративной в полном смысле этого слова собственности;

- недостаточным представлением о фондовом рынке. Он остается неведомым, с этим и связано отношение^',к ценным бумагам, это предопределено параличом экономики, кризисом системы управления^ прочно детерминированными политическими факторами;

- невозможностью массовых вложений в ценные бумаги в связи с резким падением производства, инфляцией, ростом цен, обесцениванием доходов.и депозитов;

- несостоятельностью с юридической точки зрения многих брокерских фирм;

- стремлением навязать через рекламу и аукционы мнение, что ценность бумаг не зависит от производства, что питает иллюзии о путях развития рынка ценных бумаг; „ >

- дискредитацией приватизации и идеи именных приватизационных счетов, заменой их ваучерами, номинальная стоимость которых составляет 10.000 рублей. . Такова "доля" гражданВвеками формировавшемся имуществе страны. Теперь нутшы годы, чтобы В акции люди прверили.

Значительное внимание в диссертации уделено анализу таких звеньев инфраструктуры ринка, как банки, инвестиционные фонды, страховые компании, финансово-промышленные группы.

В настоящее время в системе звеньев рыночной инфраструктуры; обслуживающими финансовый, денежный и страховой рынок, являются коммерческие банки. Они выполняют практически все функции, которые рыньше выполнял Госбанк СССР (кроме эмиссионной) и контроля за соблюдением законов о банковской деятельности,. Эту функцию реализует "банк банков" - Центральный банк России (ЦБР).

Автор прослеживает связь становления рынка и коммерческих банков. В основе этого процесса - разгосударствление собственности, ослабление государственного контроля, "откачивание" средств в акционерные, кооперативные и прочие формирования. Роль коммерческих банков сильно возросла, достаточно указать, что коммерческим банкам с генеральной лицензией разрешается широчайший спектр функций: привлечение и размещение денежных вкладов, депозитов и кредитов по соглашениям с заемщиками; проведение расчетных операций по поручению клиентов и банков-корреспондентов, их кассовое .обслуживание; открытие и ведение счетов клиентов банков-корреспондентов, в том числе иностранных; финансирование капитальных влогюний по поручению владельцев или распорядителей инвестируемых средств, а

такие за счет средств банка; операции ¿"ценными бумагами и т.д.).

Перечень разрешонних коммерческим банкам видов деятельности - убедительный аргумент в пользу их функционирования - при условии сильного контроля^ и высокого профессионализма службы аудита. Приходится констатировать неудовлетворительное состояние организации этой службы. Качественный анализ состава аудиторских организаций, имеющих лицензию ЦБР на проведение банковского аудита, говорит не в их пользу. Прежде всего - это сплошь частные структуры, товарищества с ограниченной ответственностью, для которых цель деятельности - прибыль, интерес получения которой нередко выводит за рамки закона. Назрела необходимость строгой проверки деятельности самих слукб аудита ЦБР,.

В работе сделан вывод, что совершенно нелогично отсутствие в системе институтов регулирования экономических и социальных процессов в условиях рынка органов контроля, действующих от имени и по поручению исполнительной власти.

В системе институтов рыночной инфраструктуры заметную роль начинают выполнять различные объединения банков с участием ряда банков СНГ и восточной Европы, созданы многочисленные ассоциации коммерческих банков. '

Сотрудничество ассоциаций балков Перспективно по следующим направлениям: . , ..

Во-первых, налаживание связей медду посредническими рыночными структурами, обслуживаемыми этими банками г для восстановления разрушенных связей между производителями разных стран. Информирование партнеров о деятельности Международной валютной биржи и ее возможностях.

Во-вторых,.создание консорциумов банка для кредитования реализации программ.

В-третьих, привлечение банками инофирм к участию в уставном капитале.

В-четвертых, привлечение в состав фирм разных стран инвесторов ЕС и других регионов.

Негативной тенденцией деятельности коммерческих банков является значительное снижение их роли в кредитовании инвестиционного процесса, где формируется основа- подлинно предпринимательской деятельности. Это связано с ростом цен материальных инвестиционных ресурсов п банковского процента,возрастанием риска предоставления

долгосрочных кредитов в связп-'с измененпс-м сроков окупаемости капитальных вложений.

Нельзя заставить банки увеличить их долго вложений кредитных ресурсов в инвестиционные процессы без оживления производства, роста предложения товарных ресурсов и снижения цен на них. И все же контроль со стороны ЦБР над инвестиционным процессом необходим. Автор полагает, что условием действенного выполнения банками своих функций является восстановление регулирующей роли Центрального Банка России.

В работе сделан вывод, что в механизме функционирования рынка кредитных ресурсов и иностранных инвестиций весьма существенную роль может сыграть Европейский Банк Реконструкции и Развития (ЕБРР), о возможностях которого -наши предприниматели, к сожалению, не имеют достаточного представления. Автором в краткой форме раскрыты эти возможности, условия пользования услугами ЕБРР:

- высокий уровень развития коммерческих банков, тлеющих полноценную Лицензию ЦБР. Зги банки должны стать гарантами при получении кредитов;

- достаточно мощные коммерческие структуры, способные не только "запросить", но и погасить в срок кредит в размере 5 млн. ЭКЮ, т.е. более 3 млн.долларов США; ■

- общий подъем производства, при котором предприятия-производители могли бы получать кредит на основе создания консорциумов;

- наличие совершенного законодательства об иностранных инвестициях. Это позволит активно'осуществлять их посредством сотрудничества российских и зарубежных инвесторов.

Значительное место в работе отведено анализу организации управления формированием рыночной инфраструктуры. Сформулирован критерий,"соответствующий нормальному состоянию инфраструктуры рынка как системы. Этот критерий определен исходя из основополагающих начал теории стоимости. Приводятся аргументы в пользу вывода о том, что критерием зрелости рыночной инфраструктуры, ее становлением как системы должна считаться экономия рабочего времени, сводимая в конечном счете к снижению затрат на производство и обращение. В настоящее время все еще имеет место противоположная тенденция - разрыв хозяйственных связей, "резиорпат свобода в ценообразовании, отсутствие элективных цонових механизмов конкуренции ведут к росту затрат на производство л обтяятенао,

а ноорганизованный вторичный рынок усугубляет эту тенденцию. С этих позиций, отмечает ^автор, должна оцениваться и управленческая деятельность по формированию инфраструктуры рынка.

В диссертации дан анализ таких институтов рыночной инфраструктура, как инвестиционные фонды. Их роль, по мнению автора, в экономике будет определяться двумя обстоятельствами:

- способностью активного участия как субъекта рынка недвижимости;

- возможностью управлять портфелем ценных бумаг, приобретаемых на приватизационные чеки граждан, в соответствии с их интересами. В противном случае эти фонды могут оказаться излишними. Они создаются в соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 7 октября 1992 года № 1186. Утверждено Положение об инвестицшшах фондах, определяющее общий порядок учреждения и деятельности всех видов инвестиционных фондов в Российской Федерации, а также специализированных инвестиционных фондов приватизация, аккумулирующих приватизационные чеки граждан.

К сожалению, нет еще опыта деятельности инвестиционных фондов, который можно было бы обобщать. Однако важны и научные предостере-' жения. Их приходится высказывать в связи с тем, что приватизация государственных предприятий как "персонификация" собственности тружениками может вылиться в процесс скупки чеков частными компаниями. А это будет иметь негативные социальные последствия-, наиболее существенным из которых будет ослабление мотивации труда. Весь тысл. реформирования отношений собственности - привести в действие движущие факторы и стимулы производства товаров и услуг, фундамента, на котором зиждется вся система звеньев рыночной инфраструктуры.

В диссертации обоснован тезис о целесообразности создания крупного научного центра разгосударствления и приватизации, способного методологически осмыслить негативные стороны практики и выработать реалистические рекомендации.

Ряд суждений высказывается автором в связи с анализом проблематики становления диворсифицированных компаний - своего рода фи-налсово-промышлонних групп, т.е. промышленно-банковских структур. Слоцует активнее использовать возможности этих структур по обобщению опыта их функционирования в условиях рынка.

В состав таких структур входят, как правило, товарно-сырьевые и товарно-фондовые биржи, торговые дома, банки, промышленные пред-

приятия.

Центральный вопрос - соотношение рЯзЛичшх (в зависимости от соцорг'лния деятельности) звеньев в составе^ финансовой группы. Оно яе может быть универсальным, тем более в нашей стране с большими различиями на потребительском, финансовом рынках.

Ряд суждений высказывается в работе в связи с анализом стра- • хоного рынка.Ла страховом рынке еао недавно единственной институциональной структурой был Госстрах. Слабые стороны системы Госстраха были сачзаны пройде всего с излишней простотой ее организационного строения. Главное управление в центре, республиканский и областные управления, районные инспекции. "Теснота" ячеек этого ведомства на территории практически слабо зависела от плотности населения и плотности размещения экономических ячеек, для которых вопросы страхования всегда оставались актуальными.

В противоположность этой системе сформировалась коммерческая - в' виде сети акционерных фирм. В 1392 году имели лицензию на проведение страховой деятельности более 400 фирм. Перечень страховых услуг включает: личное страхование, страхование имущества, медицинское страхование, страхование экономической ответственности и риска, перевозки грузов и др.

В диссертации сделан вывод, что функции и предписания службы страхового надзора выполняются далеко но полностью. Крупным недостатком в ее работе является формальное выполнение собственно надзорных полномочий. Такой надзор, как'представляется, должен осу-' ществляться! не только путем 'проверки документации при учреждении страховых фирм, но и в форме реального контроля содержания их де- ■ ятельности.

Видное место в работе занимает проблема субъектов и институтов управления формирования рыночной инфраструктуры.

Изменения в экономике России в ходе экономической реформы, приведшие к экстенсивному развитию разнообразных рыночных структур, со всей остротой поставили вопрос об определенности рыночной инфраструктуры. Зе неразвитость, очаговый характер развития, различное состояние секторов рынка определяют активатязацню управленческой деятельности в формировании адекватной регулируемой экономике инфраструктуры ринка.

Становление оннк.ч и рнночной инфраструктуры происходит при недостаточной рогуларуацей и координирующей роли субъектов управ-

ленил. Система законодательных и исполнительных органов власти еще формируется, многоукладная экономика находится на начальном этапе своего формировании. Звенья рынка тоже находятся в стации становления. Большинство из них заняли свои места в "нишах" рынка, но в то ке время скованы отсутствием законодательных актов и правил хозяйствования.

В связи с этим перед исследователем проблематики субъектов и институтов управления рыночной инфраструктурой стоит трудно разрешимый вопрос определения субъектов управления в ситуации, когда накоплен еще недостаточный опит.

Анализ регулирующего воздействия субъектов и институтов управления рыночной инфраструктурой строится нами исходя из функций управления. Б диссертации выполнен анализ деятельности ряда институтов государства: законодательных органов, Центрального Банка, Министерства финансов, налоговой ингг ,;ш, Министерства экономики, Комитета по имуществу и Федерального фонда имущества»антимонопольного Комитета, Государственной контрактной службы.

Заслуживает внимания проблема ограничения монополизма в деятельности институтов рыночной инфраструктуры, использующих свое монопольное положение. '

На основе анализа становления сиртемы управления рыночной инфраструктурой в диссертации сделан.¿ывод, что рыночная^инфраст-руктура еще не сложилась. Отсутствует полноценный целостный рынок. Более или менее развитым становится рынок финансов - кредитных ресурсов, пока еще символически,! является рынок ценных бумаг, что в условиях инфляции неизбежно.

Соответственно состоянию рынка складывается система звеньев и институтов его регулирования. В ней зеркально отражено состояние систем управления формированием рыночной инфраструктуры. В диссертации сделаны слецущие выводы: I. В формировании система управления рыночной инфраструктурой не наступил еще период глубокого научного осмысления единства ее элементов.Этим объясняется отсутствие исследований проблематики рыночной инфраструктуры на уровне кандидатских и докторских диссертаций. Причина такого положения - неразвитость рынка, политическая борьба вокруг его проблематики. „ 2. На практике отсутствует системный подход к формированию рынка и рыночной инфраструктуры. ;Доминирует прагматизм, стержневым

элементом которого стало слепоо заимствование западного опыта и перенесение из "0-х годов целого ряда коНфпщтй ршючного законодательства (о залоге, о банках, об аренде и др.). Содержательная концепция становления системы рыночной инфраструктуры пока отсутствует.

3. Формирование рынка и рыночной инфраструктуры идет при игнорировании того факта, что подавляющей в экономической структуре общества остается государственная собственность, которой цо определенного времени объективно должен соответствовать более высокий уровень зрелости механизмов централизованного регулирования рынка и который разрушен, а другой - не создан соответственно новым потребностям. а •

В слонявшихся условиях принимаемые законодательные акты а нормативные акты властно-распорядительных органов недостаточно адресованы многоукладной структуре.

4/ Практике формирования рынка и рыночной инфраструктуры присущи противоречия:

-между отдельными элементами (секторами) рынка. Так, рынок недвижимости, саязанный с приватизацией и возможным банкротством предприятий, не согласуется с рынком рабочей силы, избыток которой неизбежен в процессе банкротства и приватизации. Рынок рабочей силы не имеет регуляторов, которые предварительно следовало "встроить" в экономический механизм, в нормативные акты, регулирующие деятельность всех институтов йнфраструктуры ринка рабочей' силы; ■

- между организацией деятельности различных институтов инфраструктуры и в действиях каждого из таких институтов, в частности, антимонопольного Комитета по регулированию цен;

- между декларациями формирования регулируемого рынка и фактической его ан.?.г.>хией. Заключается в формальном характере регулирования всей системы рыночных отношений и деятельности институтов рынка. ''

Кроме указанных противоречий процесса становления инфраструктуры ринка довольно в острой форме проявляются противоречил процессами регулирования отдельных секторов рынка. Это л полной неро относятся к процессу приватизации, отразившему в себе упрощенческий, нокоггалексний и заведомо не обещающий позитивных ре-зулт-татоп подход к разработке концепили приватизации.

Несмотря на то, что процесс приватизации уке начат, в стране так и не создана систем^ управления государственной собственность» п регулирования рынка недвижимости.

Противоречивой, не вполне отвечающей потребностям рынка, является подготовка кадров, способных оказать позитивное воздействие на его формирование. Этот процесс часто отдан на откуп коммерчески образованиям, где главным критерием деятельности является прибыль, норма и масса которой целиком и полностью определяются степенью монополизации подготовки кадров»

На основе анализа описанных выше противоречий может быть сделан общий' выеод о необходимости придания процессу становления рыночной инфраструктуры системных качеств. Решающими управленческими действиями в этом направлении должны стать действия по преодолению сформулированных выше противоречий, что возможно на основе координации действующих институтов, создания недостающих органов. Приходится констатировать, что для более детальной проработ-' ки этого вопроса не накоплен соответствующий опыт, отсутствует сводная в масштабе страны статистическая информация. .

Из функций секторов рынка, институтов их регулирования втекает содержание работы по упорядочению и улучшению организации рынка. Основным здесь является вопрос'производства товаров и услуг Всё остальное определяется решением этАго вопроса. Он же неразрешим в ситуации автаркии и изоляционизма региональных рынков, стремящихся прорвать границы, по традициям функционирования единого народнохозяйственного комплекса, но сдерживаемых демонстративными суверенитетами. Б этих условиях остается острейшей проблема единства нормативно-правового регулирования рыночных отношений суверенными государствами, принявшими во многом различные по содержанию законодательные акты. Эта проблема может быть решена в рамках ёдинства рыночной стратегии стран СНГ.

По теме диссертации опубликованы следующие работы:

1. К региональной рыночной экономике. - Политический собеседник, Пенза, 1000, J5 17. - 0,0 п.л.

2. Региональный рынок: инфраструктура, политика, стимулы. -Ред.ж. "Стандарты и качество", 1991, - 8 с. - Рус. Деп. во ВНИИКП 14.12.90 JS 652.

3. Чтобы выдержать конкуренцию. - Политический собеседник, ПеЙза, 1921, 12. - I п.л.

4. Дефицит и качество,товаров (в со&вторстве)/, "Знание" ¡ерия "Торговля и бытовое обслуживание")!--Й. , 1991, № 6. -7 п.л.

5. Перестройка управления качеством в условиях перехода к [нку. - Стандарты и качество, 1991, й 9. -.0,5 п.л.