автореферат диссертации по информатике, вычислительной технике и управлению, 05.13.01, диссертация на тему:Разработка методов и средств повышения эффективности системы финансового мониторинга

4844474

1Ш Ириимак Г^

Спиридонов Александр Михайлович

РАЗРАБОТКА МЕТОДОВ И СРЕДСТВ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА

05.13.01 - системный анализ, управление и обработка информации (в информационных системах)

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата технических наук

Москва-2011

4844474

Работа выполнена в Национальном исследовательском ядерном университете «МИФИ»

Научный руководитель:

Официальные оппоненты:

доктор технических наук, профессор ОНЫКИИ Борис Николаевич

доктор технических наук, профессор БУДЗКО Владимир Игоревич, Институт проблем информатики Российской академии наук

Ведущая организация:

доктор технических наук, с.н.с. СЕНАТОРОВ Михаил Юрьевич, Центральный банк Российской Федерации

Федеральное государственное научное учреждение "Центр информационных технологий и систем органов исполнительной власти"

Защита диссертации состоится «16» мая 2011 г. в 1500 на заседании диссертационного совета Д 212.130.03 при Национальном исследовательском ядерном университете «МИФИ» по адресу: 115409, г. Москва, Каширское шоссе, 31, в конференц-зале главного корпуса.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке НИЯУ МИФИ.

Отзывы на автореферат в двух экземплярах, заверенные печатью, просьба направлять по адресу: 115409, Москва, Каширское шоссе, 31, диссертационные советы НИЯУ МИФИ (тел. +7(495)323-95-26)

Автореферат разослан «У^>> апреля 2011 г.

Ученый секретарь ^ /7

диссертационного совета Леонова Н.М.

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследований. Под финансовым мониторингом в современном мире понимают комплекс мер, принимаемых финансовыми учреждениями и компетентными государственными органами в целях предупреждения, выявления и пресечения операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Совокупность всех субъектов финансового мониторинга на территории Российской Федерации и реализуемый ими функционал образуют систему финансового мониторинга России или национальную систему противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (НС ПОД/ФТ). Следует отметить, что в системообразующем Федеральном законе от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ используется именно второй вариант обозначения предметной области данной системы. В силу этого в дальнейшем в настоящей работе мы также будем пользоваться обозначением НС ПОД/ФТ.

Необходимость финансового мониторинга очевидным образом следует из определения данного термина. Если не пресечь операции финансирования терроризма, то неизбежно произойдут теракты, последствия которых всегда ужасны - гибель людей, нанесение ущерба собственности. Сущность терроризма заключается в оказании давления на политическую власть через непосредственную угрозу жизни физическим лицам, осуществление таковой угрозы невозможно без затрат на оружие, взрывчатые вещества, подготовку боевиков и т.д. Таким образом, перекрытие финансового канала терроризма сделает невозможным осуществления терактов, сберегая бесценные жизни людей и сохраняя их имущество.

Менее явной, но не менее опасной, является угроза отмывания преступных доходов. Прежде всего, следует иметь в виду, что сами сделки, в результате которых возникает преступный доход, имеют огромную общественную опасность: оборот наркотиков, оружия и тому подобные незаконные операции. Далее, сам процесс «отмывания» разрушающе действует на общество, подрывая его устои: отмывание невозможно без коррупции, прорех в законодательстве, преступной деятельности. Наконец, результат этой легализации, т.е. «отмытые» деньги, также играют огромную отрицательную экономическую и социальную роль. Эти деньги идут на финансирование терроризма, на подкуп чиновников и иных должностных лиц, на скупку акций предпри-

ятий, в результате чего нормальные, вполне законные компании могут оказаться в руках преступников.

Своевременное принятие нужных мер в области финансового мониторинга, таким образом, является одной из важнейших проблем -таковы реалии современного мира - а значит, задача повышения эффективности НС ПОД/ФТ является весьма актуальной.

Объектом исследования является НС ПОД/ФТ России, а предметом исследования - проведение системного анализа НС ПОД/ФТ для выявления направлений ее перспективного развития с последующей реализацией ряда проектов по выявленным направлениям.

Цель и задачи диссертационной работы. Целью работы является повышение эффективности национальной системы ПОД/ФТ. Для достижения данной цели необходимо решить следующие основные задачи:

1. Исследовать текущее состояние НС ПОД/ФТ и построить ее структурные и функциональные модели.

2. Определить критерии эффективности данной системы.

3. Разработать методику оценки эффективности НС ПОД/ФТ, применить ее и выявить направления перспективного развития этой системы.

4. На основе полученных оценок разработать средства повышения эффективности НС ПОД/ФТ.

Методы исследования. В настоящей работе применяются различные методы системного анализа: методы проектирования структурных и функциональных моделей систем (стандарты ГОЕБ), метод экспертных оценок, метод анализа иерархий, метод кластерного анализа. Основным математическим аппаратом, применяемым автором, является матричная алгебра.

Научная новизна работы состоит, в целом, в том, что впервые проведено исследование НС ПОД/ФТ методами системного анализа и выделены направления совершенствования этой системы. В частности:

1. Впервые построены пригодные для анализа структурные и функциональные модели НС ПОД/ФТ, обладающие свойством полноты, целостности и существенными связями с внешним миром.

2. Выявлены критерии эффективности НС ПОД/ФТ. Разработана методика количественной оценки эффективности НС ПОД/ФТ, на основе которой выделены главные направления развития этой системы.

3. Разработаны и реализованы образовательные модели подготовки персонала для всех компонентов системы финансового мониторинга.

4. Создано инструментальное средство повышения эффективности НС ПОД/ФТ: программный комплекс для повышения адекватности информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом.

Обоснованность и достоверность результатов работы обеспечиваются корректностью применения математического аппарата, доказанностью выводов, разработкой и успешной практической реализацией результатов в образовательном и технологическом процессе, публикацией результатов в печати, апробацией на научно-технических конференциях и семинарах, а также внедрением результатов в практическую деятельность ряда организаций.

Практическая зпачимость работы заключается в следующем.

1. Созданные структурные и функциональные модели НС ПОД/ФТ имеют стандартный вид (нотации ШЕР); эти модели можно использовать в различных инструментальных системах для проектирования баз данных и знаний.

2. Разработанную методику количественной оценки эффективности НС ПОД/ФТ можно применять и к другим сложным информации-онным системам.

3. Выделены приоритетные направления развития НС ПОД/ФТ, в рамках которых могут быть реализованы соответствующие проекты по развитию данной системы.

4. Созданная в качестве средства повышения эффективности НС ПОД/ФТ образовательная подсистема подготовки кадров уже успешно функционирует и развивается. К ней могут присоединяться образовательные учреждения различных форм подготовки и переподготовки персонала.

5. Созданный инструментальный программный комплекс повышения адекватности данных о финансовых операциях уже используется в Росфинмониторинге.

Реализация результатов исследования. Исследования проводились как по личной инициативе автора и в силу его профессиональной деятельности, так и в ряде НИР. Разработанный программный комплекс для повышения адекватности данных о финансовых операциях используется в технологическом процессе Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга). На базе создан-

ной образовательной концепции в НИЯУ МИФИ ведется подготовка специалистов и планируется подготовка бакалавров и магистров; в течение 2009-2010 гг. годов было произведено три выпуска таких специалистов. Большинство из выпускников работают в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, причем многие непосредственно в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Апробации. Отдельные результаты работы излагались на таких научных и научно-практических конференциях, как международная конференция «Международная информационная и энергетическая безопасность» (Италия, 2010 г.), 1-я и 2-я международные конференции «Информационное сотрудничество и информационная безопасность» (Болгария, 2009 г. и 2010 г.) «Научная сессия МИФИ» в 20072011 гг., Национальный форум информационной безопасности «Ин-фофорум» (2002-2011 годы, ежегодное участие). Кроме того, автор неоднократно принимал самое активное участие в семинарах, посвященных вопросам подготовки и переподготовки кадров в сфере ПОД/ФТ, проводимых в 2008-2010 годах в НИЯУ МИФИ, Нижегородской академии МВД, Ассоциации российских банков, Санкт-Петербургском государственном инженерно-экономическом университете.

Публикации результатов. По теме диссертации автор имеет 9 печатных работ (из них три - в ведущих научных журналах из перечня ВАК), результаты исследований отражены в 6 отчетах по НИР.

Основными положениями работы, выносимыми на защиту» являются:

1. Структурные и функциональные модели НС ПОД/ФТ.

2. Методика количественной оценки эффективности НС ПОД/ФТ.

3. Образовательные модели подсистемы подготовки, профессиональной переподготовки и повышения квалификации кадров для НС ПОД/ФТ.

4. Программный комплекс повышения адекватности информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом.

Структура и объем диссертационной работы. Работа содержит введение, четыре главы, заключение, список литературы и четыре приложения. Общий объем работы 165 страниц (без учета приложений); работа включает 51 рисунок, 17 таблиц и 199 наименований библиографии.

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ Во введении обоснована актуальность темы, определены цель, задачи и методы исследований, представлены основные положения диссертационной работы, выносимые на защиту.

В первой главе проведено исследование текущего состояния НС ПОД/ФТ, построены ее структурные и функциональные модели.

Для описания структурных моделей НС ПОД/ФТ используется подход, основанный на выделении «сущностей (entities)» и «связей (relationships)». Такие модели именуются ER-моделями, а их схематичное изображение - ER-диаграммами. Анализ международной и российской нормативной базы приводит нас к базовой структуре НС ПОД/ФТ, приведенной на рис. 1.

Правовая основа НС Определяет/ ^ Реализует Институциональная

ПОД/ФТ основа НС ПОД/ФТ

Влияет/

Корректируется

Рис. 1. Базовая структура НС ПОД/ФТ После проведения анализа структуры системы и выполнения декомпозиции структуры системы была построена обобщенная структурная модель НС ПОД/ФТ, представленная на рис. 2.

В5

Рис. 2. Обобщенная ER-диаграмма НС ПОД/ФТ

Функциональное моделирование проводилось согласно стандарту ГОЕРО. Цель моделирования - построить модель, отражающую текущее состояние НС ПОД/ФТ (т.н. модель «А8 К» - как есть) для более точного определения целевой функции системы. Целевая аудитория - лица, имеющие отношение к НС ПОД/ФТ, заинтересованные в изучении и модернизации этой системы с целью ее дальнейшего совершенствования: сотрудники организаций, входящих в эту систему, правоохранительных органов, студенты, аспиранты и др. лица. Точка зрения при моделировании - это взгляд специалиста в области ПОД/ФТ на систему в целом. Границы моделирования заданы таким образом, чтобы с точки зрения глубины детализации не затрагивать вопросы, имеющие характер «для служебного пользования» или, тем более, гриф «секретно». Вместе с тем, ширина охвата установлена так, чтобы все, что имеет отношение к НС ПОД/ФТ, вошло в круг разрабатываемых моделей. В качестве инструкции к действию, при этом, использован системообразующий Федеральный закон от 7.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». Диаграмма уровня АО функциональной модели НС ПОД/ФТ приведена на рис. 3.

ведки (орган государственного финансового мониторинга), ОД/ФТ -отмывание доходов/финансирование терроризма.

Во второй главе работы был выявлен перечень критериев эффективности НС ПОД/ФТ и предложена методика количественной оценки их значимости, на основе которой были выявлены наиболее важные направления развития НС ПОД/ФТ. Перечень критериев эффективности приведен в табл. 1.

Таблица 1. Критерии эффективности НС ПОД/ФТ

Условное обозна- чение критерия Наименование критерия Содержательное описание критерия

*1 Адекватность информации Доля сообщений, полученных от финансовых и нефинансовых организаций, соответствующих установленным требованиям

К2 Рецидив ОД/ФТ Доля повторных нарушений в общем числе нарушений

Кг Лояльность субъектов первичного финансового мониторинга Доля организаций, не имеющих нарушений в части предоставления требуемой информации среди всех поднадзорных организаций

Профессиональное образование персонала Уровень подготовки, профессиональной переподготовки, повышения квалификации и стажировки.

Информационная безопасность Обеспечение высокого уровня информационной безопасности в сфере ПОД/ФТ

к6 Правомерность признаков ОД Адекватность материалов для правоохранительных органов в части ОД

к7 Правомерность признаков ФТ Адекватность материалов для правоохранительных органов в части ФТ

^8 Международное сотрудничество Участие России в международных организациях, регулярность взаимодействия с зарубежными ПФР

к9 Разрешимость национальных запросов по Доля запросов, поданных Росфинмониторин-гом и обработанных зарубежными службами

Таблица 1 (продолжение)

ПОД/ФТ

*10 Разрешимость зарубежных запросов по ПОД/ФТ Доля запросов, поданных зарубежными службами и обработанных Росфинмониторингом

*11 Кадровая обеспеченность надзорных органов Доля обеспеченности кадровых потребностей Росфинмониторинга и других контрольнонадзорных органов системы ПОД/ФТ реально работающими сотрудниками

Кп Кадровая обеспеченность поднадзорных органов ПОД/ФТ Доля обеспеченности кадровых потребностей служб внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реально работающими сотрудниками

Для выявления наиболее приоритетных критериев автор использовал процедуру, принятую в методе анализа иерархий. При этом составляется матрица А парных сравнений критериев на базе 9-ти балльной шкалы, затем происходит поиск собственного вектора этой матрицы, соответствующего максимальному собственному значению матрицы и компоненты которого наиболее точно соответствуют приоритетам критериев. Расчет компонентов собственного вектора происходит итеративно путем последовательного возведения матрицы парных сравнений в степени с вычислением по формулам (1) и’ = {’*’(}>' = 1)ЛГ

• (1)

12а

(=! /=1

где N - число критериев (у нас - 12), w = } - искомый вектор, а ау -

коэффициенты матрицы парных сравнений А, возведенной в степень Т (номер текущей итерации). Процесс расчета заканчивается, когда выполнено условие:

тах(|м^ - и'/’"1!) < б, (2)

/=1 « 1

где лу] - ¡-й компонент вектора из (1) на шаге Т, а 8 - заданная точность вычислений. Подставив полученный вектор в матричное уравнение = Лтзх • \\>, получим значение максимального собственного значения матрицы, которое используется при анализе качества проведенных оценок. Для проведения данных расчетов была разработана

программа (исходный текст ее приведен в Приложении 2 диссертационной работы) и получены следующие результаты. В табл. 2 приведен список критериев, проранжированных по относительной значимости.

аблица 2. Веса критериев эффективности НС ПОД/ФТ

0,185 0,18 0,152 0,129 0,063 0,062 0,061 0,057 0,049 0,027 0,024 0,01

к, Кг К4 к% к$ Кп к3 к7 Кп К6 к9 *10 к2

Данному решению соответствует максимальное собственное значение матрицы, равное 13,61, и отношение согласованности, равное 0,098, что не превышает принятой величины в 0,1, а значит, результаты проведенной оценки критериев можно считать удовлетворительными. Проведя затем кластерный анализ критериев, получим, что все их множество можно разделить натри кластера (см. табл. 3).

Таблица 3. Состав кластеров

Критерий Вес Смысловое содержание критерия

Кластер К1 , Н’(АГ,) = 0,646

0,185 Адекватность информации

*4 0,18 Профессиональное образование персонала

*5 0,129 Информационная безопасность

0,152 Международное сотрудничество

Кластер К2, м>(К2) = 0,292

к3 0,062 Лояльность субъектов первичного финансового мониторинга

к6 0,049 Правомерность признаков ОД

К7 0,061 Правомерность признаков ФТ

*11 0,063 Кадровая обеспеченность надзорных органов ПОД/ФТ

К\2 0,057 Кадровая обеспеченность поднадзорных органов ПОД/ФТ

Кластер К3, М’(К3) = 0,062

к2 0,011 Рецидив ОД/ФТ

К, 0,027 Разрешимость национальных запросов по ПОД/ФТ

*.о 0,024 Разрешимость зарубежных запросов по ПОД/ФТ

Таким образом, наиболее приоритетными направлениями развития НС ПОД/ФТ будут первые два кластера. Первый кластер соответствует направлению развития информационно-образовательных технологий в сфере ПОД/ФТ, второй кластер является вспомогательным направлением развития национальной системы ПОД/ФТ.

Все вышесказанное позволяет сформулировать обобщенную методику оценки эффективности сложных информационных систем. Сущность этой методики заключается в последовательном выполнении перечисленных далее этапов.

1. Анализ и моделирование текущего состояния объектной среды, т.е. построение формальных моделей исследуемых информационных систем. В нашем случае были разработаны структурные и функциональные модели НС ПОД/ФТ в нотациях ГОЕР1х и ГОЕРО соответственно.

2. Выявление критериев эффективности исследуемой системы на основе анализа построенных моделей. В нашем случае было выявлено 12 критериев.

3. Расчет относительной значимости (приоритетов) критериев эффективности системы. В настоящей диссертационной работе была использована методика такого расчета, принятая в методе анализа иерархий. Следует отметить, что данный этап имеет ряд важных, итеративно выполняемых, шагов.

a. Строится квадратная матрица парных сравнений критериев эффективности на основе некоторой шкалы оценок (у нас -9-ти балльная шкала).

b. Нормированный вектор приоритетов вычисляется как собственный вектор матрицы парных сравнений посредством возведения этой матрицы в степени и вычислении нормированного вектора сумм по строкам матрицы относительно суммы всех элементов матрицы. Вычисления прекращаются при достижении величины заданной точности (см. формулы 1 и 2). Компоненты полученного вектора показывают относительную значимость (вес, приоритет) соответствующего критерия среди остальных.

c. Выполняется анализ пригодности полученной оценки весов критериев. Для этого вычисляется максимальное собственное значение матрицы парных сравнений, индекс согласованности и отношение согласованности. Если отношение согласованности меньше либо равно 0.1 (10%), то полученная оценка является удовлетворительной и становится результатом этапа 3

(как в нашем случае, см. табл. 2). В противном случае необходимо перейти к шагу За, сформировав суждения о попарной значимости критериев заново.

4. Выявление приоритетных направлений развития системы. В нашем случае был проведена кластеризация полученных критериев эффективности НС ПОД/ФТ с учетом их весов (относительной значимости) и смыслового содержания (см. табл. 3).

Третью главу работы автор посвятил созданию средств повышения эффективности НС ПОД/ФТ. Как показано в предыдущей главе, в наиболее приоритетном направлении развития НС ПОД/ФТ есть две важнейших проблемы: адекватность информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом и образование в сфере ПОД/ФТ. Первая из этих проблем решается с помощью инструментального программного комплекса, описание которого дано в четвертой главе. Решение второй, образовательной, проблемы дается в третьей главе работы. Образовательная модель профессионала в области ПОД/ФТ должна учитывать наиболее весомые критерии эффективности НС ПОД/ФТ (см. табл. 1 и 2). Другими словами, ПОД/ФТ-профессионал должен быть компетентным в вопросах обработки и анализа информации, информационной безопасности, международного сотрудничества, для чего он должен пройти углубленную лингвистическую подготовку. С учетом сказанного, структурная образовательная модель профессионала для НС ПОД/ФТ выглядит, как показано на рис. 4.

Следу

Предшествует/

етза Вспорет/ Вяэдта

Свлючает/

В*дет(гост

Предертеует/ Следуе за

Вюоча<т/ ВюдятГ» сьст

Вмючает/ В основном

Вииочае?/ Состав )т основу

Всточает/---------------Е/9 Деципткны ■ области ПОДФГ ^

Присутствуют» еостзаеЛ^^^^

(»дат I состав

>а«ли<г»истичесх2я подготовка

>

Присугствуетвсоставв

Рис. 4. Е11-диаграмма образовательной модели профессионала для НС ПОД/ФТ

Данная модель положена в основу подготовки студентов по специальности 090105 «Комплексное обеспечение информационной безопасности автоматизированных систем», специализация «Финансовая и экономическая безопасность». Такая подготовка проводится в возглавляемом автором Институте финансовой и экономической безопасности Национального исследовательского ядерного университета «МИФИ». Заметим, что аналогов такой комплексной подготовки нет ни в России, ни за рубежом. В 2009-2010 гг. состоялось три выпуска специалистов, большинство из которых работают в области ПОД/ФТ, а многие - в Федеральной службе по финансовому мониторингу (Рос-финмониторинге).

Автор был одним из основных исполнителей государственного контракта №П-564 от 5 сентября 2008 года по программе: «Федеральная целевая программа развития образования на 2006 - 2010 годы», в рамках реализации задачи III «Повышение эффективности управления в системе образования» (проект «Создание и апробация общероссийской системы уровневой подготовки и переподготовки кадров для Национальной системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). В процессе работ по госконтракту были разработаны следующие федеральные государственные образовательные стандарты третьего поколения (ФГОС-3):

• бакалавр (направление 090900 - «Информационная безопасность»);

• магистр (направление 090900 - «Информационная безопасность»);

• специалист (специальность 090305 - «Информационно-аналитические системы безопасности», направление 090300 - «Информационная безопасность вычислительных, автоматизированных и телекоммуникационных систем»).

Автором были разработаны профессиональные компетенции бакалавров, магистров и специалистов по указанным направлениям и специальности, а также создана структурная модель подсистемы подготовки кадрового ресурса для НС ПОД/ФТ. При построении данной модели также использовалась методология «сущность-связь», определенная стандартом проектирования ГОЕР1х. В отличие от моделей, построенных в первой главе работы, которые имели тип «АБ 18» («как есть»), т.е. отражали текущее состояние существующей системы, разработанные в третьей главе модели имеют статус «ТО ВЕ», т.е. определяют требуемое состояние подсистемы.

Структурная модель образовательной подсистемы для НС ПОД/ФТ показана на рис. 5.

| Б'Р УЫО |

ПрОфО! мерог>| орсеедЬиие заиитмр

Профориентационные

мероприятия.

Профориентационные

мероприятия, Профессиональные требования/ промедли»« Учет потребностей занятий. I

Профориентацией

мероприятия,

проведение

занятий

I Е/8 Оргакизеции-лотребитет «адроьыхресурсов ПОДФТ

В*л*ча|от/ Входят 1 состеа

Ге/9 Субъекты »...со,, ■о»...,».,.')

Включает/ Входит а сое*

6*то‘

Вход*»

1*-»«СИ I цгш ^остаа

Е/11 Росфинмоииторииг

à

] ЕИОПрваоофанительиые органы I

Вмиочвют / Ь ходит

1Э«|* /

Е/12 Надзорные органы

вхлюч!ег/

В*сдигы»еге*

X

Ьходит а состав

■ Е/16Роесаяэ»иадэор

J

^пичаят > Входит а соста^

Е/17 Пробирная палата I

Рис. 5. ЕЯ-модель общероссийской системы подготовки профессионалов для НС ПОД/ФТ

Обозначения на схеме: УМО - Учебно-методическое объединение, ГОУ-ВУЗ - Головное образовательное учреждение высшего профессионального образования, ГОУ-ДО - Головное образовательное учреждение дополнительного профессионального образования, ФСФР - Федеральная служба по финансовым рынкам.

Таким образом, образовательная подсистема в области ПОД/'ФТ является одним из важнейших средств повышения эффективности и реализации наиболее приоритетного направления развития НС ПОД/ФТ.

Четвертая глава работы поезящена описанию разработанного программного комплекса повышения адекватности исходной информации о финансовых операциях, поступающей в Росфинмониторинг. Заметим, что критерий адекватности данных является наиболее весомым среди всех критериев эффективности НС ПОД/ФТ. Объемы данных, поступающих от субъектов первичного финансового мониторинга, очень велики (десятки-сотни тысяч записей ежедневно) и не нор-

мализованы. Как следствие этого неизбежны избыточность, т.е. повторы одних и тех же сведений в разных записях и технические ошибки. Например, были случаи, когда поступали массивы записей, в которых в поле ИНН были указаны номера, закрепленные за совершенно другими организациями. В результате всего этого неизбежно снижались как производительность обработки данных, так и достоверность результатов такой обработки.

Разработанная система позволяет в значительной степени устранить эти проблемы. Решение задачи предлагается разделить на стадии классификации, верификации, нормализации, консолидации и идентификации данных.

Классификация требуется для однозначного отнесения участников операции к определенному классу, например: резидент, нерезидент, плательщик, получатель, кредитная организация плательщика, представившая сведения и т.д. Классификация будет использоваться для точного указания сервисам нормализации и идентификации именно тех моделей, которые должны использоваться при нормализации или идентификации (например, для идентификации банков, будет использоваться модель идентификации банков, а не юридических лиц).

Верификация данных реализуется с целью проверки данных, содержащихся в сведении об операции, на их синтаксическое, семантическое и логическое соответствие заданным правилам и друг другу. Например: у физического лица - участника операции не может присутствовать ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) кредитной организации. В случае обнаружения заведомо недостоверных полей в записи указанные поля должны исключаться из дальнейшей обработки. Предлагается вообще удалять содержимое данных полей из записи при загрузке в слой представления данных (например, витрина данных). В случае необходимости эти данные могут быть получены из хранилища. Успешная реализация данной стадии позволит минимизировать требуемые вычислительные мощности для операции нормализации.

Нормализация данных является самым ресурсоемким этапом с точки зрения вычислительных ресурсов и требует относительно больших временных затрат для обработки суточного потока сведений об операциях. Технология консолидации реализуется с целью восполнения («обогащения») данных, не указанных непосредственно в сведении об операции, но присутствующих в других информационных ресурсах (либо даже в других сведениях). Наконец, финальным процес-

сом обработки является идентификация, т.е. распознавание конкретного субъекта или операции.

Обобщенная структура разработанного программного комплекса приведена на рис. 6.

С и

Исходная БД

Модуль верификации

Модуль консолидации 3 *

Î

BcG-ceptmc

нормализации

Модуль загрузки

Рис. 6. Обобщенное представление системы повышения адекватности данных Модуль загрузки загружает данные из внешнего источника и сохраняет их во внутренней базе данных (БД). Далее модуль классификации производит обработку данных из этой БД, сохраняя в ней результат. Данные, не прошедшие автоматическую обработку, помечаются соответствующим образом и ожидают пользовательской обработки. Прошедшие автоматическую обработку считываются модулем верификации и т.д. Здесь стоит отметить, что каждый модуль может использовать вспомогательные таблицы из внутренней БД, например, для хранения временных данных. Данные, прошедшие обработку по всем этапам, модулем сохранения записываются в целевую БД.

Все базы данных программного комплекса функционируют под управлением СУБД Oracle, большая часть операций по обработке данных реализована как набор хранимых процедур на языке PL/SQL. Программное обеспечение клиентской части комплекса («АРМ качества») разработано в среде Turbo Delphi Explorer; вид экрана при работе с этим приложением приведен на рис. 7.

ЕШВаЗ

.■лй*]

.-Л;*]

© С начала оо конца Ш й®'

Классификация -

■ Автоматически Вручную итого

Юр. лица 896813 1 896814

<Риз. шса 69301 19 69320

И ка пслап П312 1 11313

Неиэ&тнп 466

итого 977426 487

И10Г0 нвру»*ую 5204

I Резцхекгы •927872 о - 329605 :

I Нерезиденты ::? 6471 4 16475

Я'Неизв: гражаг \:- . ; 0

! 1 итого 944343:;: 1737

| ИТОГО на ручмуад 37036' ■ • 1

[ИТОГО 383116

: Вермфмк.жмя

Успешная с изменениями Успешная без изменил«*

' На рфдедо Обработано вручную

итого

51567*

224467

Нормализация

| Наименования : Факт адреса | Юрид. адреса ! ИТОГО

Автоматически

О

125121

На руу-^ю О

13359

9521

Вру‘»<ую Пустых

О 657 :

7542 90391 :

285 185862 :

< Консолидация.....•

\. У спешная консолидаций' рННёуслешная.^. :: . ••

•: итого

251

88323

Не схлопнугых I Сх/юп^тък . '

[рСадогоутьм вручило

:78077

:. .: 0

А

Рис. 7. Пример работы модуля «АРМ Качества»

разработанной системы

Реализация данной системы позволила значительно повысить качество обработки данных. В частности, как показано в работе, новый подход обеспечивает идентификацию до 84% участников финансовых операций для случаев неполных либо недостоверных исходных данных.

ОСНОВНЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ РАБОТЫ

В рамках данной диссертационной работы была впервые решена задача исследования методами системного анализа национальной системы по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (НС ПОД/ФТ). Эта система, к созданию которой автор имел самое непосредственное отношение в силу своей профессиональной деятельности, в России была создана совсем недавно - в 2001 г. - и до сих пор при ее исследованиях рассматривались юридические и экономические аспекты. Настоящая же работа посвящена исследованию НС ПОД/ФТ как крупной организационной системы с применением процедур системного анализа. Основные результаты данной работы заключаются в следующем.

1. На базе стандартных технологий построения моделей систем (IDEFlx и IDEF0) были разработаны структурные и функциональные модели НС ПОД/ФТ.

2. Предложены критерии эффективности НС ПОД/ФТ.

3. На основе метода анализа иерархий разработана методика количественной оценки критериев эффективности НС ПОД/ФТ.

4. В результате кластерного анализа приоритетов критериев эффективности НС ПОД/ФТ выявлены главные направления развития НС ПОД/ФТ. Наиболее значимым направлением явилось направление совершенствования информационно-образовательных технологий в сфере ПОД/ФТ.

5. В качестве средства повышения эффективности НС ПОД/ФТ создана подсистема подготовки, профессиональной переподготовки и повышения квалификации персонала в области ПОД/ФТ.

6. В качестве средства повышения эффективности НС ПОД/ФТ разработан программный комплекс для повышения адекватности исходных данных о финансовых операциях.

Основные результаты работы успешно применяются на практике. В частности, в 2009-2010 годах состоялось три выпуска специалистов, большинство выпускников работают в Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинге). Кроме того, имеющиеся методические наработки применяются и другими субъектами образовательной системы в области ПОД/ФТ, а также готовится набор в бакалавриат, специалитет и магистратуру по новым образовательным программам.

Разработанная инструментальная программная система повышения адекватности исходных данных о финансовых операциях активно применяется в технологическом процессе Росфинмониторинга.

Основные результаты диссертационной работы изложены в 9 печатных трудах:

1. А.М. Спиридонов. О формировании российской системы противодействия финансированию терроризма. М.: Издательство Международного независимого эколого-политологического университета, 2005, стр. 25-32.

2. А.М. Спиридонов. Вопросы подготовки кадров для решения информационных задач в сфере противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Бизнес и безопасность в России, №4,2006.

3. А.М. Спиридонов. Вопросы внедрения информационных технологий при формировании организационных структур и обеспечения

деятельности в области финансового контроля // Бизнес и безопасность в России, №46, 2007.

4. А.М. Спиридонов. Проблемы информационной безопасности при принятии управленческих решений в сфере финансового мониторинга // Безопасность информационных технологий, №1, 2009, с.25-32. (журнал из перечня ВАК)

5. А.М. Спиридонов. Концепция создания системы подготовки кадрового ресурса для национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Безопасность информационных технологий, №1, 2009., с.75-81. (журнал из перечня ВАК)

6. А.М. Спиридонов. Проблемы подготовки и переподготовки специалистов для системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Безопасность информационных технологий, №2, 2009., с. 104108. (журнал из перечня ВАК)

7. Подготовка специалистов по специальности 090305 - «Информационно-аналитические системы безопасности». Специализация «Информационная безопасность финансовых и экономических структур»: учебное пособие /Н.П. Васильев, Н.А. Евстифеева, К.С. Зайцев, В.В. Зубарев. А.М. Масленников, В.Е. Рябков, А.М. Спиридонов, М.Н. Стриханов. А.И. Толстой, B.C. Трофимова, Ю.А. Чиханчин. -М.: НИЯУ МИФИ, 2010.

8. Подготовка бакалавров информационной безопасности. Профиль «Информационно-аналитические системы финансового мониторинга»: учебное пособие / Н.П. Васильев, H.A. Евстифеева, К.С. Зайцев. В.В. Зубарев. А.М. Масленников, В.Е. Рябков, А.М. Спиридонов, М.Н. Стриханов, А.И. Толстой, B.C. Трофимова, IO.A. Чиханчин. - М.: НИЯУ МИФИ, 2010.

9. Подготовка магистров информационной безопасности. Программа «Информационно-аналитическое обеспечение финансового мониторинга»: учебное пособие/Н.П. Васильев, Н.А. Евстифеева, К.С. Зайцев, В.В. Зубарев, А.М. Масленников. В.Е. Рябков, А.М. Спиридонов, М.Н. Стриханов, А.И. Толстой, B.C. Трофимова, Ю.А. Чиханчин. -М: НИЯУ МИФИ, 2010.

Заказ № 5320 Тираж -100 экз. Печать трафаретная. Типография «11-й ФОРМАТ» ИНН 7726330900 115230, Москва, Варшавское ш., 36 (499) 788-78-56 www.autoreferat.ru

Введение.

1. Структурные и функциональные модели национальной системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (НС ПОД/ФТ).

1.1. История становления НС ПОД/ФТ в России.

1.2. Структурные модели национальной системы ПОД/ФТ.

1.3. Функциональные модели НС ПОД/ФТ.

Выводы.

2. Количественные методы оценки эффективности национальной системы ПОД/ФТ и направлений ее развития.

2.1. Циклы управления в больших организационно-технологических системах и классы управленческих решений.

2.2. Критерии эффективности национальной системы ПОД/ФТ.

2.3. Количественная оценка относительной значимости критериев эффективности НС ПОД/ФТ.

2.4. Кластерный анализ оценок относительной значимости критериев и обоснование приоритетов в развитии НС ПОД/ФТ.

2.5. Комплексная методика оценки эффективности сложных информационных систем на примере НС ПОД/ФТ.

Выводы.

3. Создание средств повышения эффективности НС ПОД/ФТ.

3.1. Анализ выявленных направлений развития НС ПОД/ФТ для выработки конкретных средств повышения ее эффективности.

3.2. Повышение эффективности НС ПОД/ФТ посредством уровневой подготовки кадров.

3.3. Анализ текущего состояния подготовки и переподготовки кадров для НС ПОД/ФТ в России.

3.3.1. Подготовка кадров для НС ПОД/ФТ (высшее профессиональное образование).

3.3.2. Профессиональная переподготовка и повышение квалификации кадров для НС ПОД/ФТ (дополнительное профессиональное образование).

3.4. Разработка образовательной модели подготовки профессионала в области ПОД/ФТ.

3.5. Подготовка специалистов для НС ПОД/ФТ в 2006-2010 годах.

3.6. Совершенствование процессов подготовки кадров в связи с переходом на образовательные стандарты третьего поколения.

3.7. Модель образовательной подсистемы уровневой подготовки кадрового ресурса для НС ПОД/ФТ.

Выводы.

4. Разработка программного комплекса для повышения адекватности информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом.

4.1. Исследование аналогов разрабатываемого средства.

4.2. Выбор инструментальных средств для реализации комплекса.

4.3. Проектирование архитектуры программного комплекса.

4.4. Разработка структуры базы данных.

4.4.1. Таблицы, используемые при загрузке данных.

4.4.2. Таблицы, используемые для обработки данных для повышения качества.

4.4.3. Таблицы, используемые при классификации данных.

4.4.4. Таблицы, используемые при верификации данных.

4.4.5. Таблицы, используемые при нормализации данных.

4.4.6. Таблицы, используемые при консолидации.

4.4.7. Таблицы, используемые при идентификации.

4.4.8. Структура базы данных в целом.

4.6. Разработка структуры программного обеспечения.

4.7. Разработка интерфейса пользователя.

4.8. Исследование характеристик разработанного программного комплекса.

4.8.1. Тестирование и отладка программного комплекса.

4.8.2. Исследование характеристик программного комплекса.

Выводы.

Актуальность темы исследований. Под финансовым люннторингом в современном мире понимают комплекс мер, принимаемых финансовыми учреждениями и компетентными государственными органами в целях предупреждения, выявления и пресечения операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма[ 172].

Совокупность всех субъектов финансового мониторинга на территории Российской Федерации и реализуемый ими функционал образуют систему финансового мониторинга России или национальную систему противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (НС ПОД/ФТ). Следует отметить, что в системообразующем Федеральном законе от 7 августа 2001 года №115-ФЗ [38] используется именно второй вариант обозначения предметной области данной системы. В силу этого в дальнейшем в настоящей работе мы также будем пользоваться обозначением НС ПОД/ФТ.

Необходимость финансового мониторинга очевидным образом следует из определения данного термина. Если не пресечь операции финансирования терроризма, то неизбежно произойдут теракты, последствия которых всегда ужасны - гибель людей, нанесение ущерба собственности. Сущность терроризма заключается в оказании давления на политическую власть через непосредственную угрозу жизни физическим лицам, осуществление таковой угрозы невозможно без затрат на оружие, взрывчатые вещества, подготовку боевиков и т.д. Таким образом, перекрытие финансового канала терроризма сделает невозможным осуществления терактов, сберегая бесценные жизни людей и сохраняя их имущество.

Менее явной, но не менее опасной, является угроза отмывания преступных доходов. Прежде всего, следует иметь в виду, что сами сделки, в результате которых возникает преступный доход, имеют огромную общественную опасность: оборот наркотиков, оружия и тому подобные незаконные операции. 4

Далее, сам процесс «отмывания» разрушающе действует на общество, подрывая его устои: отмывание невозможно без коррупции, прорех в законодательстве, преступной деятельности. Наконец, результат этой легализации, т.е. «отмытые» деньги, также играют огромную отрицательную экономическую и социальную роль. Эти деньги идут на финансирование терроризма, на подкуп чиновников и иных должностных лиц, на скупку акций предприятий, в результате чего нормальные, вполне законные компании могут оказаться в руках преступников.

Своевременное принятие нужных мер в области финансового мониторинга, таким образом, является одной из важнейших проблем - таковы реалии современного мира - а значит, задача повышения эффективности НС ПОД/ФТ является весьма актуальной.

Объектом исследования является НС ПОД/ФТ России, а предметом исследования - проведение системного анализа НС ПОД/ФТ для выявления направлений ее перспективного развития с последующей реализацией ряда проектов по выявленным направлениям.

Цель и задачи диссертационной работы. Целью работы является повышение эффективности национальной системы ПОД/ФТ. Для достижения данной цели необходимо решить следующие основные задачи:

1. Исследовать текущее состояние НС ПОД/ФТ и построить ее структурные и функциональные модели.

2. Определить критерии эффективности данной системы.

3. Разработать методику оценки эффективности НС ПОД/ФТ, применить ее и выявить направления перспективного развития этой системы.

4. На основе полученных оценок разработать средства повышения эффективности НС ПОД/ФТ.

Методы исследования. В настоящей работе применяются различные методы системного анализа: методы проектирования структурных и функциональных моделей систем (стандарты ГОЕБ), метод экспертных оценок, метод анализа иерархий, метод кластерного анализа. Основным математическим аппаратом, применяемым автором, является матричная алгебра.

Научная новизна работы состоит, в целом, в том, что впервые проведено исследование НС ПОД/ФТ методами системного анализа и выделены направления совершенствования этой системы. В частности:

1. Впервые построены пригодные для анализа структурные и функциональные модели НС ПОД/ФТ, обладающие свойством полноты, целостности и существенными связями с внешним миром.

2. Выявлены критерии эффективности НС ПОД/ФТ. Разработана методика количественной оценки эффективности НС ПО/ФТ, на основе которой выделены главные направления развития этой системы.

3. Разработаны и реализованы образовательные модели подготовки персонала для всех компонентов системы финансового мониторинга.

4. Создано инструментальное средство повышения эффективности НС ПОД/ФТ: программный комплекс для повышения адекватности информации об операциях с денежными средствами и иным имуществом.

Обоснованность и достоверность результатов работы обеспечиваются корректностью применения математического аппарата, доказанностью выводов, разработкой и успешной практической реализацией результатов в образовательном и технологическом процессе, публикацией результатов в печати, апробацией на научно-технических конференциях и семинарах, а также внедрением результатов в практическую деятельность ряда организаций.

Практическая значимость работы заключается в следующем.

1. Созданные структурные и функциональные модели НС ПОД/ФТ имеют стандартный вид (нотации ШЕБ); эти модели можно использовать в различных инструментальных системах для проектирования баз данных и знаний.

2. Разработанную методику количественной оценки эффективности НС ПОД/ФТ можно применять и к другим сложным информационным системам.

3. Выделены приоритетные направления развития НС ПОД/ФТ, в рамках которых могут быть реализованы соответствующие проекты по развитию данной системы.

4. Созданная в качестве средства повышения эффективности НС ПОД/ФТ образовательная подсистема подготовки кадров уже успешно функционирует и развивается. К ней могут присоединяться образовательные учреждения различных форм подготовки и переподготовки персонала.

5. Созданный инструментальный программный комплекс повышения адекватности данных о финансовых операциях уже используется в Росфинмониторинге.

Реализация результатов исследования. Исследования проводились как по личной инициативе автора и в силу его профессиональной деятельности, так и в ряде НИР. Разработанный программный комплекс для повышения адекватности данных о финансовых операциях используется в технологическом процессе Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга). На базе созданной образовательной концепции в НИЯУ МИФИ ведется подготовка специалистов и планируется подготовка бакалавров и магистров; в течение 20092010 гг. годов было произведено три выпуска таких специалистов. Большинство из выпускников работают в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, причем многие — непосредственно в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Апробация. Отдельные результаты работы излагались на таких научных и научно-практических конференциях, как международная конференция

Международная информационная и энергетическая безопасность» (Италия, 2010 г.), 1-я и 2-я международные конференции «Информационное сотрудничество и информационная безопасность» (Болгария, 2009 г. и 2010 г.) «Научная сессия

МИФИ» в 2007-2011 гг., Национальный форум информационной безопасности

Инфофорум» (2002-2011 годы, ежегодное участие). Кроме того, автор неоднократно принимал самое активное участие в семинарах, посвященных 7 вопросам подготовки и переподготовки кадров в сфере ПОД/ФТ, проводимых в 2008-2010 годах в НИЯУ МИФИ, Нижегородской академии МВД, Ассоциации российских банков, Санкт-Петербургском государственном инженерно-экономическом университете.

Публикации результатов. По теме диссертации автор имеет 9 печатных работ [191-199] (из них три - в ведущих научных журналах из перечня ВАК), результаты исследований отражены в 6 отчетах по НИР.

Основными положениями работы, выносимыми на защиту, являются:

Основные результаты работы успешно применяются на практике. В частности, в 2009-2010 годах состоялось три выпуска специалистов, большинство выпускников работают в Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинге). Кроме того, имеющиеся методические наработки применяются и другими субъектами образовательной системы в области ПОД/ФТ, а также готовится набор в бакалавриат, специалитет и магистратуру по новым образовательным программам.

Разработанная инструментальная программная система повышения адекватности исходных данных о финансовых операциях активно применяется в технологическом процессе Росфинмониторинга.

Заключение

В рамках данной диссертационной работы была впервые решена задача исследования методами системного анализа национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (НС ПОД/ФТ). Эта система, к созданию которой автор имел самое непосредственное отношение в силу своей профессиональной деятельности, в России была создана совсем недавно - с 2001 г. - и до сих пор при ее исследованиях рассматривались юридические и экономические аспекты. Настоящая же работа посвящена исследованию НС ПОД/ФТ как крупной организационной системы, с применением процедур системного анализа.

1. Конвенция ООН о борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ от 20 декабря 1988 г. (Венская) // Действующее международное право. Т. 3. М.: Московский независимый институт международного права, 1997. С. 60-89.

2. Конвенция Совета Европы об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности от 8 ноября 1990 г. (Страсбургская) // Бюллетень международных договоров. 2003. №3. С. 14 46.

3. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма от 9 декабря 1999 г // Бюллетень международных договоров. 2003. №5. С. 10-23.

4. Конвенция ООН против транснациональной организованной преступности от 15 ноября 2000 г. (Палермская) // Бюллетень международных договоров. 2005. №2. С. 3 33.

5. Конвенция ООН против коррупции от 31 октября 2003 г. (Меридская) // Бюллетень международных договоров. 2006. №10. С. 7 — 54.

6. Международная конвенция о борьбе с бомбовым терроризмом от 15 декабря 1997 г // Бюллетень международных договоров. 2001. №11. С. 5 14.

7. Конвенция о борьбе с незаконным захватом воздушных судов от 16 декабря 1970 г // Борьба с терроризмом касается каждого. Библиотечка "Российской газеты". Вып. 13.- М., 2003. С. 126 130.

8. Конвенция о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности гражданской авиации от 23 сентября 1971 г // Борьба с терроризмом касается каждого. Библиотечка "Российской газеты". Вып. 13. М., 2003. С. 145 -150.

9. Международная конвенция о борьбе с захватом заложников от 17 декабря 1979 г // Борьба с терроризмом касается каждого. Библиотечка "Российской газеты". Вып. 13.- М., 2003. С. 130 136.

10. Конвенция о физической защите ядерного материала от 3 марта 1980 г. // Действующее международное право. Т. 3.- М.: Московский независимый институт международного права, 1997. С. 30 38.

11. Протокол о борьбе с незаконными актами насилия в аэропортах, обслуживающих международную гражданскую авиацию, от 24 февраля 1988 г. // Действующее международное право. Т. 3.- М.: Московский независимый институт международного права, 1997. С. 584 586.

12. Конвенция о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности морского судоходства, от 10 марта 1988 г. // Международное публичное право. Сборник документов. Т. 2. М.: БЕК, 1996. С. 82 89.

13. Протокол о борьбе с незаконными актами, направленными, против безопасности стационарных платформ, расположенных на континентальном шельфе от 10 марта 1988 г. // Московский журнал международного права. 2001. №2. С. 406-412.

14. Резолюция Совета Безопасности ООН №1267 от 15 октября 1999 г. // официальный веб-сайт ООН: http://www.un.org

15. Резолюция Совета Безопасности ООН №1333 от 19 декабря 2000 г. // официальный веб-сайт ООН: http://www.un.org

16. Резолюция Совета Безопасности ООН №1373 от 28 сентября 2001 г. // официальный веб-сайт ООН: http://www.un.org

17. Резолюция Совета Безопасности ООН №1526 от 30 января 2004 г. // официальный веб-сайт ООН: http://www.un.org

18. Резолюция Совета Безопасности ООН №1617 от 29 июля 2005 г. // официальный веб-сайт ООН: http://www.un.org20. 40+9 Рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) // официальный веб-сайт ООН: http://www.un.org

19. Директива Совета ЕС от 10 июня 1991 91/308/ЕЕС о предотвращении146использования финансовой системы в целях отмывания капиталов // официальный веб-сайт ООН: http://eurlex.europa.ru

20. Директива Европарламента и Совета ЕС от 4 декабря 2001 2001/97/ЕС (вторая директива о противодействии отмыванию капиталов) // официальный веб-сайт ООН: http://eurlex.europa.ru

21. Директива Европарламента и Совета ЕС от 26 октября 2005 2005/60/ЕС (третья директива о противодействии отмыванию капиталов и финансированию терроризма) // официальный веб-сайт ООН: http ://eurlex.europa.ru

22. Итоговая декларация Парламентской конференции Евросоюза по борьбе с отмыванием денег от 8 февраля 2002. // официальный веб-сайт ООН: http://eurlex.europa.ru

23. Декларация саммита «Группы восьми» о борьбе с терроризмом. — Санкт-Петербург, 16 июля 2006 г. // официальный веб-сайт Представительства РФ в "Группе восьми" в 2006 г.: http://www. g8russia.ru

24. Building International Political Will and Capacity to Combat Terrorism — A G-8 Actio№Plan. —Evia№(l-3 July, 2003) // официальный веб-сайт Саммита G-8 в Эвиане: http://www.g8.fr/evian/english

25. Development Committee Communiqué. — Washingto№D.C., April 21, 2002 // официальный веб-сайт МВФ: http://www.imf.org

26. G-7 Finance Ministers Report: Actions Against the Abuse of the Global Financial System (Fukuoka, 21 July, 2000) // официальный сайт Министерства финансов Канады: http://www.fm.gc.ca

27. G8 Birmingham Summit Communiqué (Birmingham, 17 May 1998) // официальный веб-сайт Информационного центра G-8: http ://www.g8 .utoronto .са/summit/199 8birmingham

28. Methodology for Assessing Compliance with the FATF 40 Recommendations and the FATF 9 Special Recommendations. Cape Town, 2006 // официальный вебсайт ОЭСР: http://www.oecd.org

29. Ministerial Conference of the G-8 Countries on Combating Transnational147

30. Organized Crime Communiqué (Moscow, 19-20 October, 1999) // официальный веб -сайт Федерации американских ученых: http://www.fas.org

31. Statement of Purpose and Principles for Information Exchange between Financial Intelligence Units for Money Laundering Cases. Egmont Group. Guernsey, 2004 // официальный веб—сайт Группы Эгмонт: http://www.egmontgroup.org

32. Конституция Российской Федерации // Российская газета, №7, 21.01.2009.

33. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. № 63-Ф3 // Российская газета, №113, 18.06.1996, №114, 19.06.1996, №115, 20.06.1996, №118, 25.06.1996.

34. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ (в ред. от 27 июля 2006 г.) // Собрание законодательства РФ, 14.02.2011, № 7, ст. 901.

35. Кодекс РФ об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ //Российская газета, №256, 31.12.2001.

36. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета, №151-152, 09.08.2001.

37. Федеральный закон от 6 марта 2006 г. № 35-Ф3 «О противодействии терроризму» //Российская газета, №48, 10.03.2006.

38. Федеральный закон от 25 июля 2002 г. № 114-ФЗ «О противодействии экстремистской деятельности» // Российская газета, № 138-139, 30.07.2002.

39. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // Российская газета, № 27, 10.02.1996.

40. Федеральный закон от 17 января 1992 г. № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» // Российская газета, №229, 25.11.1995

41. Федеральный закон от 3 апреля 1995 г. № 40-ФЗ «О федеральной службе безопасности» //Российская газета, №72, 12.04.1995.

42. Федеральный закон от 5 июля 1995 г. № 101-ФЗ «О международных договорах Российской Федерации» // Российская газета, №140, 21.07.1995

43. Федеральный закон от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности»//Российская газета, № 160, 18.08.1995.

44. Федеральный закон от 12 января 1996 г. № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях» // Российская газета, №14, 24.01.1996.

45. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-Ф3 «О рынке ценных бумаг» // Российская газета, №79, 25.04.1996.

46. Федеральный закон от 26 марта 1998 г. № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» // Российская газета, №67, 07.04.1998.

47. Федеральным законом от 29 октября 1998 г. № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» // Российская газета, №211,05.11.1998.

48. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // Российская газета, №№41-42, 04.03.1999.

49. Федеральный закон от 17 июля 1999 г. № 176-ФЗ «О почтовой связи» // Российская газета, №№140-141, 22.07.1999.

50. Федеральный закон от 26.12.2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» // Российская газета, №266, 30.12.2008.

51. Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Российская газета, №№ 153-154, 10.08.2001.

52. Федеральный закон от 29 ноября 2001 г. № 156-ФЗ «Об инвестиционных149фондах» // Российская газета, №№237-238, 04.12.2001.

53. Федеральный закон от 1 мая 2002 г. № 63-Ф3 «Об адвокатской деятельности и адвокатуре в Российской Федерации» // Российская газета, №100, 05.06.2002.

54. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Российская газета, №127, 13.07.2002.

55. Федеральный закон от 7 июля 2003 г. № 126-ФЗ «О связи» // Российская газета, №135, 10.07.2003.

56. Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. № 138-Ф3 «О лотереях» // Российская газета, №234, 18.11.2003.

57. Основы законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 г. № 4462-1 // Российская газета, №49, 13.03.1993.

58. Федеральный закон от 28.12.10 № 390-Ф3 «О безопасности» // Российская газета. №295. 29.12.2010

59. Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № З-ФЗ «О полиции» // Российская газета, №28, 10.02.2011.

60. Закон РФ от 27 ноября 1992 г. № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» // Российская газета, №6, 12.01.1993.

61. Указ Президента РФ от 1 ноября 2001 г. № 1263 «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета, №217, 03.11.2001.

62. Указ Президента РФ от 12.05.2009 г № 537 «О стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года» // Российская газета, №88, 19.05.2009.

63. Указ Президента РФ от 10 января 2002 г. № 6 «О мерах по выполнению Резолюции Совета Безопасности ООН 1373 от 28 сентября 2001 г.» // Российская газета, № 6, 12.01.2002.

64. Указ Президента РФ от 11 августа 2003 г. № 960 «Вопросы Федеральнойслужбы безопасности Российской Федерации» // Российская газета, №161,1501508.2003.

65. Указ Президента РФ от 9 марта 2004 г. № 314 «О системе и структуре федеральных органов исполнительной власти» // Собрание законодательства РФ от 28.06.2010, №26,, ст. 3331.

66. Указ Президента РФ от 20 мая 2004 г. № 649 «Вопросы структуры федеральных органов исполнительной власти» // Собрание законодательства РФ от 30.08.2010, № 35, ст. 4528.

67. Указ Президента РФ от 28 июля 2004 г. № 976 «Вопросы Федеральной службы Российской Федерации по контролю за оборотом наркотиков» // Российская газета, №162, 31.07.2004.

68. Указ Президента РФ от 15 февраля 2006 г. № 116 «О мерах по противодействию терроризму» // Российская газета, №34, 17.02.2006.

69. Указ Президента РФ от 25 апреля 2005 г. № 468 «О Комиссии по экспортному контролю Российской Федерации» // Российская газета, № 88, 28.04.2005.

70. Постановление Правительства РФ от 29 июня 1995 г. № 653 «О заключении соглашений о сотрудничестве между Министерством внутренних дел Российской Федерации и компетентными ведомствами иностранных государств» // Российская газета, № 137, 18.07.1995.

71. Постановление Правительства РФ от 8 июля 1997 г. № 840 «О проекте

72. Постановление Правительства РФ от 2 февраля 1998 г. № 106 «О Российской государственной пробирной палате» // Российская газета, № 39,2702.1998.

73. Постановление Правительства РФ от 8 января 2003 г. № 6 «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» // Российская газета, №5, 15.01.2003.

74. Постановление Правительства РФ от 7 апреля 2004 г. № 186 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу» // Российская газета, №76, 13.04.2004.

75. Постановление Правительства РФ от 23 июня 2004 г. № 307 «Об153утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу» // Российская газета, №136, 29.06.2004. '

76. Постановление Правительства РФ от 30 июня 2004 г. № 317 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовым рынкам» // Российская газета", №142, 06.07.2004.

77. Постановление Правительства РФ от 30 июня 2004 г. № 330 «Об утверждении Положения о Федеральной службе страхового надзора» // Российская газета, №148, 13.07.2004.

78. Постановление Правительства РФ от 19 января 2005 г. № 30 «О Типовом регламенте взаимодействия федеральных органов исполнительной власти» // Российская газета, №12, 25.01.2005.

79. Постановление Правительства РФ от 2 марта 2005 г. № 110 «Об утверждении Порядка осуществления государственного надзора за деятельностью в области связи» // Собрание законодательства РФ от 07.03.2005, №10, ст. 850.

80. Распоряжение Правительства РФ от 21 ноября 2005 г. № 1989-р "Об автономной некоммерческой организации «Международный учебно-методический центр финансового мониторинга» // Собрание законодательства РФ, 28.11.2005, №48, ст. 5085.

81. Приказ Генпрокуратуры РФ от 19.01.2010 № 11 «Об организации прокурорского надзора за исполнением законов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Законность, №4, 2010.

82. Указание Банка России от 17.09.2009 г. № 2293-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных» // Вестник Банка России, №63, 11.11.2009.

83. Инструкция ЦБ РФ от 31 марта 1997 г. № 59 «О применении к кредитным организациям мер воздействия» // Вестник Банка России, №4, 17.01.2002.

84. Инструкция ЦБ РФ от 25 августа 2003 г. № 105-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации» // Вестник Банка России, №67, 09.12.2003.

85. Инструкция ЦБ РФ от 1 декабря 2003 года № 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» // Вестник Банка России, №67, 09.12.2003.

86. Указание ЦБ РФ от 9 августа 2004 г. № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» // Вестник Банка России, №52, 01.09.2004.

87. Письмо ЦБ РФ от 3 июля 1997 г. № 479 «О методических рекомендациях по вопросам организации работы по предотвращению проникновения доходов, полученных незаконным путем, в банки и иные кредитные организации» // Банковский бюллетень. №28. 1997.

88. Письмо ЦБ РФ от 15 февраля 2001 г. № 24-Т «О Вольфсбергских принципах» // Вестник Банка России, №15, 21.02.2001.

89. Письмо ЦБ РФ от 10 июля 2001 г. № 87-Т «О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору» // Вестник Банка России, №№44-45, 19.07.2001.

90. Письмо ЦБ РФ от 21 января 2005 г. № 12-Т «Методические рекомендации по усилению контроля за операциями покупки физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет и купли-продажи иностранной валюты» // Вестник Банка России, №5, 02.02.2005.

91. Письмо ЦБ РФ от 13 июля 2005 г. № 97-Т «О методических рекомендациях по организации в кредитной организации работы по приостановлению отдельных видов операций с денежными средствами» // Вестник Банка России, №37, 20.07.2005.

92. Банка России, №37, 20.07.2005.

93. Приказ Росфинмониторинга от 08.12.2009 г. № 336 «О Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» //Российская газета, №33, 17.02.2010.

94. Приказ Росфинмониторинга от 11.08.2010 № 213 «Об утверждении рекомендаций по сведениям, включаемым в сообщение сотрудника организации об операции (сделке), подлежащей обязательному контролю или необычной операции (сделке)» // Система «КонсультантПлюс»

95. Административное право. / Под ред. JI.J1. Попова. М.: Юристь, 2005.

96. Альтшулер А.Б. Международное валютное право. М.: ИМО, 1984.

97. Архангельский А .Я., Программирование в Delphi 7. М.: Издательство «Бином», 2003.

98. Беллман Р. Введение в теорию матриц. М.: Мир, 1969.

99. Вероятность и математическая статистика: Энциклопедия / Под ред. Ю. В. Прохорова. М.: Большая Российская энциклопедия, 2003.

100. Вестник финансовой разведки. / Ежеквартальный журнал, №1-2, апрель -сентябрь 2009 г.

101. Вестник финансовой разведки. / Ежеквартальный журнал, №3, октябрь — декабрь 2009 г.

102. Вестник финансовой разведки. / Ежеквартальный журнал, №1 (4), январь -март 2010 г.

103. Воробьев С.Н., Уткин В.Б., Балдин К.В. Управленческие решения:159

104. Учебник для вузов. М: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.

105. Гамза В.А., Ткачук И.Б. Безопасность банковской деятельности. М.: Маркет ДС, 2006.

106. Гринвальд Р., Крейнс Д., Oracle. Справочник. Пер. с англ. СПб: Символ-Плюс, 2005.

107. Голованов Н.М., Перекислов В.Е., Фадеев В.А. Теневая экономика и легализация преступных доходов. М.: Питер, 2003.

108. Дмитриев Ю.А., Шапкин М.А. Правоохранительные органы Российской Федерации. М.: Эксмо, 2005.

109. Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М.: Издательский Дом «Городец», 2006.

110. Иванов Э.А. Система международно-правового регулирования борьбы с отмыванием денег. М.: КНОРУС, 2003.

111. Клепицкий И.А. «Отмывание денег» в современном уголовном праве // Государство и право. 2002. № 8.

112. Концепция развития российского законодательства / Под ред. Т.Я. Хабриевой, Ю.А. Тихомирова, Ю.П. Орловского. М.: ИД «Городец», 2004.

113. Коттке К. «Грязные» деньги — как с ними бороться?: Справочник по налоговому законодательству в области «грязных денег» / Пер. 9-го перераб. нем. изд. М.: Дело и Сервис, 2005.

114. Лавров В.В., Степанков Д.В. Юридическая ответственность за легализацию доходов, полученных преступным путем, по российскому законодательству. Н. Новгород: Нижегородская академия МВД России, 2003.

115. Латов Ю.В., Ковалев С.Н. Теневая экономика. М.: Норма, 2006.

116. Луков В.Б. «Группа восьми». М.: Научная книга, 2004.

117. Луни К., Терьо M., Oracle8i. Настольная книга администратора. Пер. с англ. М.: Издательство «ЛОРИ», 2001.

118. Максимов C.B. Методические рекомендации по квалификацииотмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных160незаконным путем // Материалы конференции «Международное сотрудничество в борьбе с отмыванием денег». СПб., 2000.

119. Международная система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма: учеб, пособие / В.А. Зубков, С.К. Осипов. М.: Финансы и статистика, 2008.

120. Международное право / Отв. ред. Ю.М. Колосов, В.И. Кузнецов. М.: Международные отношения, 1998.

121. Международное публичное право / Отв. ред. К.А. Бекяшев. М.: Проспект, 2004.

122. Международный терроризм: борьба за геополитическое господство. М.: Изд-во РАГС, 2005.

123. Михайлов В.И., Трошкин Е.З., Баньковский A.JI. Противодействие легализации «грязных» доходов: правовые и организационные формы. Минск: Тесей, 2001.

124. Моисеев H. Н. Математические задачи системного анализа. М: Наука, 1981.

125. Осипов С.К. Движение капитала под строгий контроль // Интерпол в России. 2000. № 6.

126. Осипов С.К., Гамза В.А. Организационно-правовые проблемы противодействия легализации (отмыванию) денежных средств, полученных преступным путем // Финансы и кредит. 2002. № 19 (109).

127. Поддержка принятия решений. / Под ред. А. Б. Петровского. Т. 35. М.: Издательство ЛКИ, 2008.

128. Подразделения финансовой разведки: Обзор / Под ред. П. Глисон и Г. Готтселиг. Вашингтон: МВФ, МБРР, 2004.

129. Робинсон Дж. Всемирная прачечная: Террор, преступления и грязные деньги в офшорном мире. М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.

130. Саати Т., Керне К. Аналитическое планирование. Организация систем. М.: Радио и связь, 1991.

131. Саати Т. Принятие решений метод анализа иерархий. М.: "Радио и1611. Связь", 1993.

132. Саати T.JI. Принятие решений при зависимостях и обратных связях: Аналитические сети. М.: Издательство ЛКИ, 2008.

133. Савюк Л.К. Правоохранительные органы. М.: Юристъ, 2006.

134. Соловьев A.B. Правовые и криминалистические проблемы противодействия легализации преступных доходов. Краснодар, 2002.

135. Тинзи В. Отмывание денег и международная финансовая система. Рабочий документ МВФ, № 96/55, май 1996 г.

136. Уголовное право России. Общая часть / Под ред. В.Н. Кудрявцева, В.В. Лунева, A.B. Наумова. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2005.

137. Урман С., Огас1е8: Программирование на языке PL/SQL. Пер. с англ. М.-.Издательство «ЛОРИ», 2001.

138. Устинова Т.Д. Новеллы уголовного закона об ответственности за легализацию преступных доходов (ст. 174 и 174.1 УК РФ) // Современное право. 2004. № 9.

139. Устинова Т.Д., Минская B.C. Уголовная ответственность за преступления, предусмотренные статьями 174, 1741, 183, 193 УК РФ. М., 2003.

140. Финансовое право / Под ред. Е.Ю. Грачевой. М.: Право и закон, 2003.

141. Финансовый контроль / Грачева Е.Ю., Толстопятенко Г.П., Рыжкова Е.А. М.: Издательский дом «Камерон», 2004.

142. Финансовый мониторинг потоков капитала с целью предупреждения финансирования терроризма / Под ред. С. Годарда, А.Т. Никитина, Л.Л. Фитуни. М.: Изд-во МНЭПУ, 2005.

143. Фитуни Л.Л. Финансовый мониторинг. М.: Изд-во МНЭПУ, 2002.

144. Черемных C.B. и др. Структурный анализ систем: IDEF-технологии. М.: Финансы и статистика, 2003.

145. Шнайер Б. Прикладная криптография. Протоколы, алгоритмы, исходные тексты на языке Си. М.: Издательство ТРИУМФ, 2002.

146. Шумилов В.М. Международное финансовое право. М.: Международные отношения, 2005.

147. Якимов О.Ю. Легализация (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем: уголовно-правовые и уголовно-политические проблемы. СПб.: Юридический центр Пресс, 2005.

148. Яни П.С. Спорные вопросы уголовной ответственности за легализацию преступных доходов. М., 2005.

149. Яни П.С. Уголовная ответственность за легализацию имущества, приобретенного незаконным путем // Право и экономика. 1998. № 1.

150. Buede D.M. Three packages for AHP: Criterium, Expert Choice and HIPRE 3+ // Journal of Multi -Criteria Decision Analysis. 1992. Vol. 1. Issue 2. P. 119-121.

151. Condemi M., De Pasquale F. International Profiles of the Activity to Prevent Combat Money Laundering. Rome, 2005.

152. Rudich D. V. Performing the Twelve Labors: The G8's Role in the Fight against Money Laundering. G8 Governance Working paper. 2005. № 12.

153. Reputation Damage: The Price Riggs Paid. World-Check, 2006.

154. Saaty T.L. Fundamentals of decision making and priority theory with the analytic hierarchy process. Pittsburgh: RWS Publications, 1994.

155. Saaty T.L. A scaling method for priorities in hierarchical structures // Journal of Mathematical Psychology. 1977. Issue 3. P. 234-281.

156. Safire W. Safire's New Political Dictionary. Random House. N.Y., 1993.

157. Sieber U. Geldwasche in Deutschland und Bekampfung/ Tagungsunterlagen Internationale Geldwasche und Gewnnaufspurung. ERA. Trier, 1997.

158. Schott P.A. Reference Guide to Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism. Wash. D.C.: The World Bank, 2005.

159. Schweitzer, Glenn E. A Faceless Enemy: The Origins of Modern Terrorism. Cambridge, Massachusetts, Perseus Publishing, 2002.

160. Steuer R.E. Multiple Criteria Optimization: Theory, Computation and Applications. New York: John Wiley, 1986.

161. Steuer R.E. Na Paul Multiple Criteria Decision Making Combined with Finance: A categorized Bibliographic Study // European Journal of Operational Research, 2003. Vol. 150, Issue 3. Pp. 496-515.

162. A.M. Спиридонов. О формировании российской системы противодействия финансированию терроризма. М.: Издательство Международного независимого эколого-политологического университета, 2005, стр. 25-32.

163. A.M. Спиридонов. Вопросы подготовки кадров для решения информационных задач в сфере противодействия легализации преступных доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Бизнес и безопасность в России, №4, 2006.

164. A.M. Спиридонов. Вопросы внедрения информационных технологий при формировании организационных структур и обеспечения деятельности в области финансового контроля // Бизнес и безопасность в России, №46, 2007.

165. A.M. Спиридонов. Проблемы информационной безопасности при принятии управленческих решений в сфере финансового мониторинга // Безопасность информационных технологий, №1, 2009, с.25-32. (журнал из перечня ВАК)